中国邮政储蓄银行城步县支行反洗钱内控管理办法试行.pdf

中国邮政储蓄银行股份有限公司城步苗族自

治县支行反洗钱内控制度管理办法

1

目录

第一章总则

第二章机构设置与职责分工3-5

第三章客户身份识别基本规定和操作流程...9-8

第四章查询规定

第五章查询流程9-10

第六章保密规定10-11

第七章反洗钱宣传11-13

第八章反洗钱培训13-17

第九章反洗钱协查档案库建设17-17

第十章责任追究18-18

1

第一章总则

第一条为规范中国邮政储蓄银行反洗钱协查工作，切实履行

金融机构反洗钱义务，预防和协助打击涉嫌洗钱的违法犯罪活动，

根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融

机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖

融资的可疑交易管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资

料及交易记录保存管理办法》以及中国邮政储蓄银行反洗钱相关制

度，制定本管理办法。

第二条本办法适用于反洗钱协查和业务数据调取。反洗钱协

查是指我行协助人民银行及其分支机构调查涉嫌洗钱违法犯罪相

关信息的行为和过程；业务数据调取是指提供反洗钱现场检查和非

现场检查的业务数据调取。

第三条反洗钱协查工作坚持以下基本原则：

（一）保密性原则。协查人员应当对协助调查的信息保守秘密，

不得将协查信息泄露给无关人员。

（二）时效性原则。协查人员应当重视协查工作的时效性，保

证协查工作的优先性，不得延误协查工作。

（三）密切配合原则。反洗钱协查工作由协查主管部门、协查

成员分工合作、相互配合、共同完成。

第四条调取反洗钱协查数据前应与相关监管部门充分沟通，

2

及时了解数据需求及反馈时限要求，并应向监管部门解释说明我行

协查工作流程及时间周期。

第二章机构设置与职责分工

第五条县支行城立反洗领导小组，组长陈红宇、副组长舒新

华、领导小组成员由县支行综合管理部、综合业务部、公司部、信

贷部、审计部、会计核算部、及三个二级支行网点负责人组成、领

导小组办公室设审计部（以下简称“反洗钱办公室”），由杨昌稳担

任办公室主任，负责日常工作。

第六条反洗钱办公室工作职责如下：

（一）负责组织接待反洗钱调查人员，负责接收反洗钱调查通

知书，根据协查要求组织收集所调查材料。

（二）按协查要求及时提交查询结果并注意做好交接手续，并

确保协查数据的准确性、完整性。

（三）对协查材料进行分析、甄别、制作协查报告并形成最终

报送材料。

（四）按当地人民银行要求报送协查反馈报告。

（五）做好协查档案库建设。将协查通知与协查材料建档立案，

整理归档，同时备份电子文件。

（六）将被查询的可疑人员录入反洗钱黑名单系统。

3

（七）根据反洗钱协查工作要求承担其它相关工作。

第七条负责业务档案资料保管部门工作职责如下：

（一）做好人员工作安排，保证协查人员在岗。

（二）根据反洗钱调查需求提供协查材料并及时反馈至反洗钱

办公室。

（三）负责客户资料、交易凭证的调阅工作。

（四）根据反洗钱协查工作要求承担其它相关工作。

第八条业务部门工作职责如下：

（一）负责审核相关业务数据需求。

（二）做好人员工作安排，保证配合协查人员在岗。

（三）根据协查工作需要，提供业务解释和分析，及时反馈给

反洗钱办公室。

第九条会计部门协查工作职责如下：

（一）做好人员工作安排，保证配合协查人员在岗。

（二）根据协查工作需要，提供业务解释和分析，及时反馈给

反洗钱办公室。

第十条合规部门分工如下：

4

（一）负责组织落实监管机构客户身份识别和客户身份资料及

交