2024年银行财富顾问工作汇报（共7篇）.docx

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2024年银行财富顾问工作汇报（共7篇）

篇：银行法律顾问工作范围银行法律顾问工作范围

一、法律顾问的工作范围

（一）借贷项目法律服务

1、对借款户/担保人的状况进行调查，评估贷款的风险，出具调查报告，确定贷款的可行性，详细内容包括：

调查核对借款户/担保人的主体资格是否真实、合法、有效，如营业执照是否真实、有效（经过年审）等；

调查借款户/担保人的资信状况，如涉诉案件状况，资产登记、抵押、查封状况；

调查核对借款户/担保人的资质状况；

审核抵押物的流通性、合法性、有权性，帮助办理有关抵押手续；

审核评估机构对抵押物的评估，确保抵押物的价值与贷款额度相当；

托付有关机构（如行业协会）调查借款户/担保人的主要领导人素养，如是否具有较强的事业心和责任心、是否具有较强的管理实力和领导实力、是否熟识其行业的发展趋势等；

托付有关单位调查借款户的项目开发状况，是否经有关部门批准、是否符合产业政策、是否有广袤的市场前景等等。

2、对数额较大的贷款，依据银行要求，列席审贷会，就贷款安排中所涉及的法律问题出具法律看法。

3、依据银行要求，对贷款业务（如按揭贷款）供应律师见证，或托付公证处出具有强制执行效力的公证书。

（二）债权实现法律服务

1、对于已经进入诉讼仲裁的案件

帮助银行代理人处理案件，也可干脆以代理人的身份参与财产保全、诉讼、仲裁、强制执行等诉讼法律事务。

2、对于债务人已进入破产程序的案件，帮助或代理银行参与破产清算工作，确保抵押、质押等优先受偿权的实现。

3、对拟诉讼的案件

帮助银行在诉讼时效届满前核对与案件相关的资料，如借款人的基本状况、借款合同、展期协议、还款协议书和还款安排、担保协议等，确保诉讼证据有效。

对案情进行分析和探讨，对债务人及担保人的经营状况和财产状况进行调查，分析案件的可执行性，提出法律看法，报银行确定。

对于已超过诉讼时效或有严峻诉讼障碍的案件，主动实行补救、解除措施，为实现债权创建条件。

4、对于暂不打算起诉的案件

帮助银行收集、整理相关资料，亲密监管债务人及担保人的经营状况和财产状况，必要时发出律师函催收欠款。

（三）其他法律服务

1、供应银行治理结构的科学化、法治化、平安化建议，就修订规章、制度、规范性文件出具法律看法。供应处理突发事务、员工作奸犯科行为及其他重大事务的法律依据。

2、应邀参加重大项目的策划、运作，进行相关调查，出具法律风险分析报告，拟订、论证法律方案，制作法律文书。

3、规范常用业务合同，修改与现行法律法规不符之处的条款。依据银行及客户的要求，制定适用的特别合同文本。对银行拟签署的其他合同进行法律风险分析与规避，跟踪、监督合同履行，对履行过程中所出现的法律问题，刚好供应律师建议帮助银行解决。

4、整理汇编银行业务须要的法律法规，刚好供应最新的法律信息，帮助贵行实行预先应备措施。

5、接受银行各部门、员工的法律询问，针对性地对员工进行《合同法》、《担保法》、《公司法》、《刑法》、《劳动法》，《商业银行法》等专题讲座培训，增加员工的法律意识，提高防范和化解法律风险的实力。帮助银行举方法制宣扬等活动。

6、对已经出现的风险、事故、纠纷，依照银行指示，从银行的整体利益、案件的实际状况动身，注意办案策略，力争实行协商、调解方式解决，代理银行的听证、复议、仲裁、诉讼事务，维护银行利益。

7、供应其他项目法律顾问服务。

8、完成银行支配的其他法律事务。

二、法律顾问的工作方式

（一）通过电话、传真、电邮、msn、QQ、面对面等快速、便利、适当的沟通方式供应法律顾问服务。

（二）法律顾问的工作时间为不定期。银行依据工作须要确定时间（应给顾问律师合理的打算时间），通知顾问律师到银行居处或指定