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篇一：商业计划书财务分析

7财务分析

7.1融资说明

公司拟吸收风险投资500万，主要用于智能网卡类业务、多业务数据计费系统、决

7.2财务预测7.3财务比率分析2004年度财务状况表单位：万/人民币

从上表可以看出，公司目前流动比率稍低，资产负债率极低。这一方面表明公司财务风

险主要现为资金短缺风险，即资金能满足公司快速发展的需要,公司有较大潜力,故需

吸引资金以便共同发展。

7.4盈亏平衡分析

因现有需产业化产品基本已研发成功，根据该产品市场适应能力预计在投资当年即可实

现盈亏平衡，并可实现相应数量利润。7.5风险投资的回报与退出

风险投资者并是要长期持有公司股份，而是要在适当的时候退出，并取得收益。我们

把投资者在退出时候的资本最大化增值放在重要的位置，将始终坚持“企业价值最大化”的

经营目标。

投资者退出的方式主要有ipo（首次公开发行）、出售、清算或破产三种，其中ipo是

最成功的退出方式，根据公司的发展战略规划争取在三年内上市，使风险投资家成功退出。

篇二：创业计划书财务分析

财务分析

1.资金需求说明

公司成立时每位股东出资15万，共为60万初期资本。2.资金投入计划

预计第一季度购买厂房、生产线、用于产品研发、开拓市场共计投入22万，购买原

材料生产产品投入14万。招聘生产销售员工支付工资24000，其他与经营活动有关

的现金19万。

预计第一季度利润表

单位：

预计第一季度资产负债表

单位：

风险分析

1.市场与竞争风险

在市场竞争中，竞争的基本动机和目标是实现最大化收入。是，竞争者的预期利益目

标并是总能实现的，实际上，竞争本身也会使竞争者面临能实现其预期利益目标的危险，

甚至在经济利益上受到损失。这种实际实现的利益与预期利益目标发生背离的可能性，就是

竞争者面对的风险。风险是由确定性因素而造成损失或获益的可能性。在市场竞争中，

确定性因素很多，虽然每个竞争者都期望实现其预期利益目标，总能全都成功，必然会

有某些竞争者在竞争中败下阵来，承受竞争的损失。

分析：客户资源足、宣传效果明显、价格定位准确。对策：1、加大宣传力度，

提高服务质量。2、前期市场调研，断寻求个性化产品。3、服务创新，用另类的创新

思维为企业服务。2.产品与技术风险

分析：同行竞争、可模仿性强。

对策：1、提高产品质量，以此来保证自己的客户源流失。

2、断进行市场调研，确定服务类型，以寻求更多的市场，打造公司品牌。3、寻求

创新，做到人无我有，人有我优，人优我精。3.财务风险

分析：资金足、前期资金成本控制力、企业能及时汇款。

对策：1、建立财务预警分析指标系，防范财务风险产生财务危机的根本原因是财

务风险处理当，因此，防范财务风险，建立和完善财务预警系统尤其必要。2、建立短期

财务预警系统，编制现金流量预算。由于企业理财的对象是现金及其流动，就短期而言，公

司能否维持下去，并完全取决于是否盈利，而取决于是否有足够现金用于各种支出。

3、确立财务分析指标系，建立长期财务预警系统。对公司而言，在建立短期财务预

警系统的同时，还要建立长期财务预警系统。其中获利能力、偿债能力、经济效率、发展

潜力指标最具有代表性。

4、树立风险意识，健全内控程序，降低或有负债的潜在风险。如订立担保合同前应严

格审查被担保企业的资状况;订立担保合同时适当运用反担保和保证责任的免责条款;订立

合同后应跟踪审查被担保企业的偿债能力，减少直接风险损失。

5、科学地进行投资决策4.管理风险

分析：负责人管理善，造成公司运营受阻；管理经验足，公司各部门能紧密合作