课程大纲《客户经理交叉营销场景实操》.pdfVIP

超能营销战将之交叉营销场景再现

课程背景：

综合信贷或零售信贷客户经理、理财经理，主要是负责500万以内的小微信贷，代发，

收单及个人存款，理财等业务为主，目前客户经理能走出去主动营销，但面对客户不敢开口、

开口不知道说什么，主动营销停留在走街串户撒名片的阶段，效果不理想，也有客户经理能

主动营销到客户，但后期不知道如何维护客户，无法保持与客户持续沟通，不能达成有效合

作；而理财经理则受困网点之内等客上门，并且任然无法很好理解客户，做到配置客户想要

的产品，究其原因主要是对客户多方位的需求把握不住，比如个贷，企业及家庭理财等，在

尚未全业务考核和学习的情况下，客户经理和理财经理项目配合，联动交叉营销是最好的办

法。

本课程将教会客户经理通过交叉营销进行有效拓展客户，高效与客户沟通，做好客户维

护和业绩达成。

课程收益：

●掌握高效的沟通技巧做好客户维护及提升业绩；

●掌握一套卓有成效的对公与零售联合作战模式；

●能够根据客户不同的需求来选择或者搭配产品；

●掌握直接与间接客户拓展技巧并维护好客情；

●掌握一套与有效拓展客户与客户关系管理的方法。

课程时间：2天，6小时/天

课程对象：综合信贷或零售信贷客户经理，理财经理

课程方式：案例分析+场景沙盘+小组讨论+角色扮演

课程大纲

第一讲：如何建立牢不可破的客户关系

一、理解建立客户关系的基础——找到真正的营销高手

1.分小组寻找符合条件的客户（领悟，开智的起点）

1）建立客户关系—沟通，目的表达

2）留下客户信息—客户KYC

3）分析解读客户—客户价值挖掘

2.协同任务的四项原则和营销目标统一

3.客户经理中的TS（真正营销高手）要具备四项技巧

二、客户心目中的客户经理和理财经理

1.你在客户面前扮演什么样的角色？

1）有助于你们初次见面他就能记住你，愿意聊天

2）有助于你推荐什么产品他都能接受

3）有助于他长期持续的贡献价值和转介客户

案例分析：渣打银行客户经理如何一步步攻克客户，成为客户财富管家

2.客户拒绝，到底在拒绝什么？

1）是产品、是服务，是品牌，还是我们自己

2）客户拒绝你推荐的贷款，代发，理财，保险……在于你的表现行为

案例分析：中信银行理财经理如何一步步把投诉客户成功的营销成信用卡客户

场景沙盘：理财经理之前给你的一位老客户推荐的基金亏损了，被投诉了，作为这个小企业

主的客户经理面对客户要提前还款，并移走所有业务，你会如何处理，怎么谈，是产品补救，

降息挽留还是上门道歉，是让理财经理澄清理由，还是……

3.客户关系瞬间突破的六大场景

1）向客户索要，增加信任

案例分析：招商银行理财经理如何通过向老客户索要一张明信片获得客户100万理财

2）获得客户认可的照片墙

案例分析：兴业银行客户经理建立客户墙，把客户体验和情感秀给客户看，获得客户喜爱，

足不出户获得大量MGM客户

3）加客户微信，发展成粉丝客户

……

案例分析：南京银行小微支行长张霞如何通过微信倍增客户

小组讨论：举一反三，看看还有那些场景可以用来突破客户关系

共同分享：学员小组分享，老师给出六大关系突破场景

4.更有效地展示你的想法或产品

1）客户能听得懂你在说什么吗，什么是省钱，什么是方便，快捷

2）客户怎么看待你专业的讲解

案例分析：中行、兴业、浙商银行的产品宣传对比

第二讲：如何形成卓有成效的联合作战模式

一、团队融合协同作战游戏——完成诸葛亮总经理的任务

角色扮演：完成任务书上的唯一任务（领悟，开智的起点）

1）诸葛亮总经理的协同能力

2）客户经理关羽的职责

3）暴脾气的客户经理张飞

4）理财经理老黄忠的忠告

1.协同任务的四项原则和营销目标统一

二、以客户需求为主的联合作战

1.小微企业/商铺主的公私账户周转和账期产品配置

2.通过客户营销其工作单位的金融服务方案和协同营销

3.小微企业主家庭资产配置或储蓄

案例分析：西安银行公私联动营销撬动新增存款2个亿，授信20亿

三、以业务流程为主的联合作战

1.基于开对公户的联合作战

2.基于账单查询的联合作战

3.基于小企业报税的联合作战

案例分析：兴业银行一家中心支行通过小微企业主避税，会计服务创新服务新增小微户5000

家，新增个贷7000万

第三讲：客户拓展营销实战

一、直接客户拓展技巧——六个模块完成直客开发

1.主动上门拜访

1）客户拜访的流程

2）客户拜访过程中的魔鬼细节

3）客户