（2023）反洗钱知识竞赛题库及参考答案（通用版） .pdfVIP

A.《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令2006年第1号发布）

B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令2006年第2号发布）

C.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行、银

监会、证监会、保监会令2007年第2号发布）

D.《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］）

9.公司各分支机构应认真执行客户身份识别制度，贯彻落实“（B）”原则，在展业、承保、

保全、理赔、（）、收付费等与客户接触各业务环节，认真识别客户身份。

A.了解你客户、退保B.了解你客户、客服

C.熟悉你客户、客服D.熟悉你客户、退保

10.法人、其他组织和个体工商户客户身份识别应留存其有效年检“三证”，即（D）复印

件或者影印件

A.营业执照B.组织机构代码证C.税务登记证D.以上都是

11.客户申请解除保险合同时，如退还保险费或者退还保险单现金价值金额为人民币1

万元以上或者外币等值1000美元以上，应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭

证原件，核对（C）有效身份证件或者其他身份证明文件，确认（）身份。

A.投保人，被保险人B.被保险人，退保申请人

C.退保申请人，申请人D.投保人，申请人

12.（A）或者（）请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如单个被保险人、受益人或者法定继

承人给付金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，应认真核对保险人或者受益

人有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人、受益人与投保人之间关系，登记

被保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件复印件或者影

印件。

A.被保险人，受益人B.投保人，被保险人

C.被保险人，申请人D.投保人，申请人

13.客户先前提交身份证件或者身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且

没有提出合理理由，应（C）为该客户办理业务。

（2023）反洗钱知识竞赛题库及答案（通用版）

一、单选题（在每小题列出的四个选项中，只有一个最符合题目要求的选项）

1反洗钱联席会议由各级公司反洗钱牵头部门负责召集，原则上（A）—次，因工作需要可随

时召开。

A.每年；B.每季度；

C.每月；D.半年。

2.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“短期”是指什么？A

A.指10个工作日以内，含10个工作日B.指10个工作日以内

C.指5个工作日以内，含5个工作日D.指10个工作日以内

3.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“长期”系指什么？D

A.指2年以上B.指3年以上C.指10年以上D.指1年以上

4.金融机构通过第三方识别客户身份，应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求客户身

份识别措施；第三方未采取符合反洗钱法要求客户身份识别措施，由此所产生责任由谁

来承担？B

A.第三方B.由该金融机构承担责任C.不承担责任D.客户自己承担

5.如果一笔交易即符合大额报告标准又符合可疑报告标准，应该（C）

A.仅报大额B.仅报可疑C.同时上报D.请示人行

6.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重

，对金融机构处多少罚款？B

A.10万元以上50万元以下B.20万元以上50万元以下

C.30万元以上50万元以下D.20万元以上40万元以下

7.目前全球最有影响专业反洗钱国际组织是？B

A.艾格蒙特组织B.金融行动特别工作组

C.亚太反洗钱小组D.欧亚反洗钱与反恐融资小组

8对.可疑交易标准进行明确规定是：B

22.反洗钱工作会议由各级公司反洗钱领导小组组长、反洗钱工作组组长或其委托人负责召集,

原则上（A）至少一次，参加人员为本级公司反