个人理财课件-2理财规划师工作流程.pptVIP

个人理财课件-2理财规划师工作流程;个人理财规划的标准流程（步骤）;个人理财流程图--成功理财规划师的工作;

第一步：建立和界定与客户关系;;

建立客户关系的方式;

交流如何开始;

了解客户的现状与需求

;第二步收集客户信息,了解客户目标和期望;

全方位理财规划参考问卷（一）;;

全方位理财规划参考问卷（三);

理财目标的内容与分类;

第三步：分析评估客户财务状况及特殊需求;诊断目前财务状况提出改善建议

;根据宏观经济设定基本假设参数

;理财方案决策

;

第四步：制定并向客户提交个人理财规划方案;

(1)取得客户授权;

(2)客户声明;

(3)理财规划实施中的争端处理;

理财规划报告书的内容

;规划分析;产品推荐;

第五步：执行个人理财规划方案;

选择交易机构;

选择适当的理财产品;第六步：监控个人理财规划方案执行;检查;资产累积较预期差时的调整方案图示;;

定期对理财方案进行评估;;谢谢观赏！