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银行营业机构工作考评办法

第一章总则

第一条为全面提升全行运营基础管理水平，加强运营操作风

险管理，充分发挥运营管理工作在全行业务经营中的支持和保障

职能，根据总行加强基层和基础管理工作要求及有关制度，制定

本办法。

第二条加强运营基础管理，要按照打造一流商业银行的战略

目标要求，以强化临柜操作风险控制为主线，以提升临柜业务效

率、服务经营转型为目标，持续推进“三化三铁”创建工作，实现

运营管理工作“效率、质量、安全”的目标。

第三条本办法所称“三化三铁”工作，是指通过持续推进临

柜业务操作的“标准化、规范化、制度化“，促进营业机构实现

“铁账、铁款、铁规章”的管理目标。

“标准化”是指，临柜业务的运行与管理满足外部监管及银

行内部控制标准要求，营业机构岗位明确、职责清晰、权限合理、

制约严密。

“规范化”是指，临柜业务操作过程严格执行制度规定,业

务处理有标准、差错处理有依据、制度执行无盲点、监督检查无疏

漏。

“制度化”是指，建立强化运营基础管理工作的制度保障机

制，明确工作内容与目标，不断完善考评指标体系，确保工作推进

的持续性、针对性、有效性。

“铁账”是指，账务记载准确、规范，运营档案保管完整、

合规，账账、账款、账据、账表、账实、内外账务完全相符。

“铁款”是指，现金、贵金属及有价单证管理规范，账款、

账实完全一致，无风险隐患。

“铁规章”是指，人员配置、岗位设置、操作权限控制、印

章、重要空白凭证管理等各项内控制度严格执行到位。

第四条本办法适用于银行各级对外营业机构。各级行运营后

台中心也可比照本办法进行创建与考评活动。

第二章基本规定

第五条“三化三铁”工作的原则是：

（一）突出重点、强化合规。“三化三铁”工作的重点在营

业机构，突出对营业机构业务操作过程的合规性管理,以及运营操

作风险的控制、防范和化解。

（二）分类指导、有的放矢。一级分行既要按照业务规模、

业务品种对营业机构进行分类，建立不同权重、不同要求的考评

方式；更要建立和落实创建工作的各项保障措施,为柜面减负提速、

规范操作、防控风险创造条件。

（S）科学考评、强化整改。对营业机构的考评主要以现场

验收情况为依据，运营监控中心相关系统的记录和内外部检查情

况作为衡量运营基础管理水平的参考。鼓励充分暴露问题并开展

有针对性的治理，加强违规行为整改和规范操作辅导，最终使合

规操作成为柜员的自觉行动。

（四）结果挂钩、严格落实。考评结果与全行相关考核指标

挂钩，实行奖优惩劣。

第六条“三化三铁”工作实行等级评定、动态管理。

等级评定，是指“三化三铁”考评结果由低到高依次分为

“不达标”、“达标”、“良好”、“三铁”四个等级。通过等级

评定，推进争先创优。

动态管理，是指“三化三铁”创建工作按年组织考评，等级

根据考评结果确认。各等级称号只保留一年，新的考评年度重新

申报定级。通过动态管理，推进创建工作持续开展。

第七条“三化三铁”工作的目标是：通过持续推进，全行临

柜业务操作的规范性不断提高，运营操作风险管理能力稳步增强，

运营基础管理水平显著提升。“三铁”单位不断增多，基本消除

“不达标”单位。

第八条各级行要加强对“三化三铁”工作的组织领导，全行

协调，齐抓共管，确保工作的有序推进。

（一）成立领导小组。一级分行、二级分行、一级支行都要

成立行长任组长，分管运营管理工作的副行长任副组长,运营管理、

人力资源、财务会计、现金管理、国际业务、信用卡、电子银行、

个人金融、信息技术管理、风险管理、内控合规、安全保卫、监察

等部门参与的“三化三铁”工作领导小组。领导小组下设办公室，

办公室设在各级行运营管理部。

（二）明确部门职责。

1.运营管理部：负责“三化三铁”工作的具体实施,制定实

施方案并牵头组织实施；督导各行工作开展情况；组织考评验收；

落实领导小组各项决策，定期向领导小组汇报工作进展情况。

2.内控合规、风险管理、审计部门：参与“三化三铁”工作

考评，将日常检查发现的问题提交运营管理部门纳入考评。