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公司网银管理办法

网银管理暂行办法

版本Versions:1.0

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修订人

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2014.08.04

1.0

新制定

部门

EstablishedDept.

制订

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审核

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批准

Approvedby

发布部门

ReleaseDept.

实施日期

ImplementedDate

1、目的Purpose

为规范（以下简称股份公司）的网银管理，保证公司的资金安全，加强资金收支管理，提高工作效率，特制定本管理办法。

2、范围Scope

本办法适用于股份公司、分公司及下属全资子公司、控股子公司等成员企业。

术语和定义Termsanddefinitions

本办法所称网银业务，是指银行通过因特网提供的金融服务。

职责和权限Responsibilityandauthority

4.1股份公司财务副总监：负责公司所属成员企业网银开户、变更、注销的审批。

4.2股份公司财务部：制定和完善网银管理制度，监督成员企业按本办法办理网银相关业务。

4.3成员企业法定代表人：代表本单位签署《网上企业银行服务协议》，对本单位的资金安全负责。

4.4成员企业财务负责人：成员企业财务负责人（财务总监/财务经理/财务主管）具体负责本单位的具体网银业务的办理，日常网银的维护与管理，保证本单位的资金安全。

6.5网银审核员工作流程

6.6网银业务重复操作

因拜特、银行系统原因导致“申请资金支付操作”失败时，先确定该业务确实未支付，资金仍在本公司的银行账户，方可补制单据。网银录入员和网银审核员按照第6.4条和第6.5条规定重新操作。

因操作员个人工作失误导致“申请资金支付操作”付款不成功时，确认资金已经退回到本公司后，网银录入员和网银审核员才可以按照第6.4条和第6.5条规定重新操作。

因客户银行帐户信息有误导致“申请资金支付操作”付款不成功，确认资金已经退回到本公司后，要求业务部门更正或重新办理付款审批手续后，网银录入员和网银审核员才可以按照第6.4条和第6.5条规定重新操作。

6.7网银密钥密码管理

网银操作人员必须按照公司有关保密规定，签订《网银操作员保密承诺书》。

各成员企业的网银密匙与密码分开保管，网银操作人员应当定期修改密码。

网银操作人员离开岗位时必须退出网上银行系统，并将密匙从读卡器中取出。每日下班前，网银操作人员必须分别将网银密匙放入各自的保险柜内存放。

网银录入员、网银审核员离职或请假时，由本公司财务负责人指定人员移交。被指定的交接人，只能是原网银录入员、网银审核员以外的第三人。移交双方需在《网银密钥密码移交表》中登记。

网银管理员即各成员企业的财务负责人，离职或其他原因无法执行网银业务操作，由股份公司财务副总监指定人员进行移交。移交双方需在《网银密钥密码移交表》中登记。

新网银密码保管人交接网银密码后，必须更改网银密码。

网银操作人员因遗忘、泄露、损坏、丢失网银密钥或密码，应当及时向领导汇报后，到开户银行办理书面挂失手续。

6.8网银账户对账规定

各成员企业的出纳通过公司银行存款日记账与银行对账单逐笔购销的方式对账，每月至少核对一次。

各成员企业与银行对账时如发现错误，应上报本公司财务负责人，查明原因进行处理、改正。如属于未达账项，编制“银行存款余额调节表”，“银行存款余额调节表”及对账单应每月装订成册。

各成员企业的财务负责人不定期审查本公司的银行存款余额与银行存款相关账目是否一致。审核内容如下：

银行存款业务的原始凭证、记账凭证、结算凭证是否一致；

银行存款业务的手续是否齐备；

银行存款业务的相关凭证与相关账目是否一致；

银行存款总账与公司的银行存款相关账目、“银行存款余额调节表”是否一致。

6.9网银变更管理

网银变更审批流程按5.1流程规定。

各成员企业发生如以下账户资料变更时，应由出纳向开户银行办理变更手续。具体账户资料如下：

公司的账户名称变化；

公司的法定代表人或主要负责人发生变化；

公司的地址、邮编、电话发生变化；

公司的注册资金等信息发生变化；

公司的经营范围发生变化；

其他按银行的账户