2021年反洗钱及柜面风险操作防范 测试题 .pdfVIP

2021年反洗钱及柜面风险操作防范测试题

1、________是金融机构反洗钱活动的基础工作。()[单选题]*

A、了解你的客户(正确答案)

B、大额现金交易报告

C、可疑交易的分类

库房现金管理应遵循（）原则，以避免沉淀资金产生。[单选题]*

A、先进后出

B、同进同出

C、先进先出(正确答案)

D、只进不出

现金存款当日累计达到（）万元以上的，应当报告[单选题]*

A、5(正确答案)

B、10

C、20

D、50

存款人死亡后，合法继承人为证明自己的身份和有权提取该项存款，应向储蓄机构

出示（），储蓄机构凭此办理过户或支付手续。[单选题]*

A、存款继承公证书(正确答案)

B、死亡证明

C、说明书

D、调节书

口头挂失（）天内有效。[单选题]*

A、1天

B、5天(正确答案)

C、7天

D、10天

依据银发[2019]41号文要求，银企对账（）最少对账一次[单选题]*

A、1个月

B、1季度(正确答案)

C、半年

D、一年

侵犯公民个人信息罪以下说法不正确的是（）。[单选题]*

A、在履行职责或者提供服务过程中获得的公民个人信息，出售或者提供给他人的

，不用从重处罚(正确答案)

B、反国家有关规定，向他人出售或者提供公民个人信息的

C、情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役

D、情节特别严重的，处三年以上七年以下有期徒刑

支付机构为单位开立支付账户时，支付机构可采取（）、视频等方式向单位法定代

表人或负责人核实开户意愿，具体方式由支付机构根据客户风险评级选择。

[单选题]*

A、远程

B、电话

C、面对面(正确答案)

D、询问

文件要求支付机构于2019年6月30日前按上述要求完成存量单位支付账户（）落实

情况核实工作。[单选题]*

A、信息

B、实际受益人

C、实名制(正确答案)

D、巡视

依据银发[2019]41号文要求，办理基本户、临时户采用（）制。[单选题]*

A、核准

B、备案(正确答案)

C、审批

D、共享

临时账户的有效期最长期限为（）。[单选题]*

A、含展期2年(正确答案)

B、不含展期2年

C、含展期3年

D、不含展期3年

银行应建立单位开户审慎核实机制，企业开户时应在（）查询企业是否被列入“严

重违法失信企业名单”，并且至少每季度排查企业是否属于严重违法企业。

[单选题]*

A、全国企业信用信息公示系统(正确答案)

B、地区企业信用信息公示系统

C、征信系统

D、裁判文书网

根据目前国家有关法律、法规规定，以下哪些执法机关无权对存款人银行结算账户

可以扣划款项（）[单选题]*

A、海关

B、人民法院

C、公安机关(正确答案)

D、国税

反洗钱义务主体反洗钱的三大支柱不包换：（）[单选题]*

A、客户身份识别与客户风险等级划分；

B、了解客户制度；(正确答案)

C、大额交易和可疑交易报告；

D、客户身份资料和交易记录保存。

银发[2019]41号实施后存款人开立单位银行结算帐户，自正式开立之日起，（）可

办理付款业务。[单选题]*

A．三个工作日

B．三天

C．当日(正确答案)

D．五天

1、以下证件那些是可以做为辅助证的(*)

A、学生证(正确答案)

B、信用卡(正确答案)

C、护照(正确答案)

D、结婚证(正确答案)

存款人挂失储蓄单、证、折，必须持与挂失单、证、折一致的本人法定身份证件(

证明)，并提供（）*

A．储蓄单证折上记载的姓名；(正确答案)

B．开户时间；(正确答案)

C．储蓄种类；(正确答案)

D．金额(正确答案)

柜员的操作密码管理必须坚持（）原则。*

A．一人一码(正确答案)

B．专人专用(正确答案)

C．不得泄密(正确答案)

D．定期或不定期更改(正确答案)

关于《刑法》挪用公款罪以下说法正确的是（）。*

A.

国家公务人员与公司、企业或者其他单位的工作人员的量刑标准是不一样的(正确

答案)

B．公司、企业或者其他单位的工作人员，数额较大、超过三个月未还的，或者虽

未超过三个月，但数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役(正确答案)

C．挪用本单位资金数额巨大的，或者数额较大不退还的，处三年以上十年以下有

期徒刑。(正确答案)

D．只要把钱还上了就不用承担法律责任了

银行业金融机构有下列行为