2024年一级建造师《工程经济》猛龙过江系列口袋书 .pdf

2024年一级建造师《建设工程经济》

猛龙过江系列口袋书

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第1章资金时间价值的算及应用（4分）

考点1：资金时间价值概念及影响因素

资金的价值是随时间变化而变化的，是时间的函数，随时间的推移而增值，资金的增值部分就是原有资金

的时间价值。

影响资金时间价值的因素：1）资金使用的时机。2）资金的使用时长。（正比）；3）投入运营的资金数量的

多少。（正比）；4）资金周转的速度。（正比）。

考点2：利息和利息

I：利息；i：利率；P：本金（现值）；F：本利和（终值）；n：期数；A：等额支付

利息的本质：从本质上看，利息是对资金供给方（债权人）放弃一定时期资金使用权的补偿。在工程经济

分析中，利息常常被看作是资金的一种机会成本。

利率就是在单位时间内所得利息额与原借贷金额之比，体现借贷资金增值的程度。

决定利率高低的6个因素：

1）社会平均利润率。社会平均利润率是利率的最高界限。但是，社会平均利润率变化的时候，利率并不会

同比例变动。

2）金融市场上的供求。

3）风险。风险越大，利率越高。

4）借出资本的期限长短。期限越长，风险越大，利率越高。

5）政府宏观调控政策。

6）利率与经济周期的波动有密切的关联，在经济周期的扩张期上升，而在经济衰退期下降。

考点3：单利和复利

1.单利：利不生利。

/=PxixnF=P+/=P+Px/xn=P（l+/x/7）

单利常用于短期投资或者短期借款。

2.复利：利生利

F=P（l+0nI=F_P=PQ+i）”—P

利率越高，息周期越多，复利和单利的差距就越大。

复利算有间断复利和连续复利之分，在实际使用中，常米用间断复利。

-1-

考点4：现金流量图

1.横轴为时间轴，向右表示时间的延续。轴上的每一个刻度表示一个息周期；轴上的点称为时点，通常

表示是该时间单位末的时点；0表示时间序列的起点；n表示时间序列的终点，也是技术方案的算期。

2.箭头的方向：向上的箭头表示资金流入，向下的箭头表示资金流出。但是注意，现金流量的性质（即流

入和流出），是对特定的人而言的。

3.箭头的长短应体现资金数量的大小；

4.箭线和时间轴的交点表示现金流量发生的时间点。

现金流量图的三要素：方向，大小和作用点

考点5：等值算

1.一次支付的终值算（已知P求F）：

F=P（l+i）n

（1+）叫做一次支付的终值系数，用（FIPE表示

2.一次支付的现值算（已知F求P）：

P=「=F（l+i）”

（E）”

这个过程叫做贴现或折现，i叫做贴现率或折现率。

3.等额系列支付的终值的算（已知A求F）

F=A（1+i广】+4（1+i广2++』=』T

i

4.偿债基金的算（已知F求A）

A=FTl+/）,-!

5.等额系列支付的现值算（已知A求P）

D—人/.L■一4（1+\-1

一1+r（1+02（1+0-z（i+0

6.资金回收算（已知P求A）

♦X1+4

A=P

（1+/）-!

7.等值算需要注意的要点

（1）本期末即等于下期初。0点就是第一期期初，就是现在；

（2）P是在第1期期初发生；F发生在考察期期末，即第n期期末；各期的等额支付A,发生在各期期末。

考点6：有效利率算

名义利率（r）是公布出来的年利率。如果1年息m次，那么息周期利率就是r/m。年有效利率是：

注1：名义利率与有效利率的关系实际上是单利与复利的关系。

注2：如果要求的不是年有效利率，而是半年有效利率，那么就要看半年里包含几个息周期。有几个息