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2024年国开《个人理财》期末机考题库

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一、单选题（20题）

1.家庭保险设定的适宜额度应为家庭年收入的（）倍。

A5B..8C.10D.12

2.下列关于投资者风险承受能力的说法，不正确的是（）

A.不同人的风险承受能力不同

B.退休老人的风险承受能力通常低于中年人

C.投资期限越长，风险承受能力越强

D.长期财务目标弹性越大，风险承受能力越弱

3.投资者购买股票的收主要来自两方面，一是（），二是流通过程所带

来的买卖差价。

A.股息和红利B.配股C.资本利得D.股份公司的盈利

4.行为税不包括：（）

A.车船使用税B.印花税C.个人所得税D.城市维护建设税

5.比较适合退休养老理财的渠道不包括：（）

A.储蓄投资B.信托投资C.房产投资D.股票投资

6股.票净值是每股股票所代表的实际资产的价值，即指股票的（）

A.票面价值B.内在价值C.账面价值D.清算价值

7.在自由竞价的股票市场中，引起股票价格变动的直接原因是()。

A.公司盈利水平B.公司资产净值C.宏观经济因素D.供求关系

8.黄金T+D现货延期交收业务每日涨跌停幅度是上一交易日结算价的()

A.5%B.7%C.10%D.15%

9.一般而言，整个家庭的收入在()达到巅峰。

A.家庭形成期B.家庭衰老期C.家庭成长期D.家庭成熟期

10.当一国国际收支中的经常项目发生顺差时，其货币汇率就趋于()

A.上升B.下降C.升水D.贴水

11.开放式基金的日常申购成功与否，投资者可以()工作日后向基金销

售网点进行查询。

A.+0B.+1C.T+2D.T+7

12.若预期未来银行存款利率水平不断上升，理财策略调整建议可以采取

()。

A.增加股票型基金配置B.增加外汇配置C.增加股票配置D.增加存款配

置

13信.托可以将财产的所有权与()分离。

A.使用权B.受权C.债务D.债权

14一.般来说，在面对通货膨胀压力的情况下，()具有保值增值的作用。

A.固定收证券B.现金C.黄金D.储蓄

15.下列关于货币型理财产品表述错误的是()。

A.主要投资于货币市场的理财产品B.本金、收、安全性高C.投资期

短，资金赎回灵活D.常被作为定期存款的替代品

16.寿险中，要求投保人在()必须具有可保利。

A.投保时B.理赔时C.投保时或理赔时D.投保时和理赔时

17.收盘价、开盘价、最低价相等时所形成的K线是()

A.T型B.倒T型C.阳线D.阴线

18.上海利率即上海银行间同业拆放利率，缩写为()

A.HIBORB.SIBORC.LIBORD.SHIBOR

19.下列属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是()。

A.销售储蓄存款产品B.提供财务分析与规划服务C.对外营销宣传活动

D.销售信贷产品

20.在各种类型的证券投资工具中，()风险相对较小，投资回报率也相

对较低。

A.货币市场工具B.固定收的资本市场工具C.权证券工具D.衍生工

具

二、多选题(15题)

21.影响应纳税额通常有()因素。

A.当月收入B•计税依据C.税率D.速算扣除数

22证.券理财产品税收筹划方式包括：()

A.所得再投资筹划B.投资国债C.转化所得方式D.股票期权

23.资产配置的步骤包括：()

A.制订投资策略，确定不同资产的投资比率是多少

B.选择时机，即在什么时候完成投资组合

C.选择具体的理财产品，构建投资组合

D.评估自身风险承受能力

24.进行理财规划时资产配置的策略包括：()

A.制订投资策略B.买入并持有策略C.恒定比率调节法D.非恒定比率法

25.艺术品投资市场的特点有()

A.市场具有相对的独立性和封闭性B.供求关系总是呈求大于供的现象

C.买方竞争激烈D.市场前景广阔

26.债券投资的风险有()。

A.利率风险B.再投资风险C.债券赎回风险D.通货膨胀风险E.提前偿付

风险

27.投资型保险产品具有()功能。

A.保障B.投资C.投机D.套期保值E.定价

28保.险理财的原则是：()

A.保值增值B.转移风险C.经济补偿D.量力而行

29.根据发行主体的不同，债券可以分为()

A.政府债券B.金融债券C.公司债券D.个人债券

30.房地产投资的特征包括()

A.直接投资费用不高B.投资资本的购买力价值容易损失C.直接投资资

本的流动性差D.影响投资的不可分散性风险因素较多

31.在现金、消费和债务管理中，家庭紧急预