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风险分级管控体系文件

背景与目的

随着社会的发展，各种风险日益增多，如灾害风险、金融风险、信

息安全风险等等。因此，建立有效的风险管理体系，对于保障企业稳

健经营至关重要。而风险分级管控体系就是一种较为常见和有效的风

险管理体系。

风险分级管控体系主要针对企业内部的各种风险进行了分级，根据

风险等级的不同，采取不同的防范和管控措施，以最大限度地降低企

业的损失风险和经济风险。

制定本风险分级管控体系文件的目的在于明确企业的风险分级管理

策略和标准，帮助企业完善其风险管控措施，提高企业的风险管理水

平，保障公司的经济安全和稳健发展。

风险分类与分级

风险分类

根据风险产生的原因和性质，将风险分为以下4类：

1.自然风险：如地震、洪水、台风等自然灾害。

2.技术风险：如设备损坏、故障、计算机病毒等意外事件。

3.人为风险：如消防安全、员工操作不当、劳动纠纷等。

4.政策法规风险：如国家政策变化、税收政策调整等政策风

险。

风险分级

风险分为：低风险、中风险、高风险、极高风险4个级别，具体定

义如下：

1.低风险：指对企业产生影响较小，可能引起轻微影响但很

容易处理的风险事件。

2.中风险：指对企业产生一定影响，可能引起较大的财务和

声誉损失的风险事件。

3.高风险：指对企业产生重要的影响，可能引起眼前短期收

入和长期稳健度损失的风险事件。

4.极高风险：指对企业产生巨大影响，可能导致企业破产或

生存危机，权益严重受损的风险事件。

管控措施与流程

对于不同的风险级别采取不同的管理和控制措施：

低风险控制措施：

1.对风险进行分析、评估和统计，确保风险存在的准确性。

2.制定合理的应对方案，综合考虑时间、经济、法律、技术

等因素。

3.定期进行风险辨识和评估。

中风险控制措施：

1.收集并整合相关资料，全面分析风险性质和影响程度。

2.确定管理和应对措施，并建立应急预案。

3.定期进行风险评估和调整，检查控制措施的有效性。

高风险控制措施：

1.建立完善的监管机制，跨部门协作，及时防范和处理高风

险事件。

2.完善风险管理的各项规定，制定详细的措施和计划，并加

强执行力度。

3.特别需要关注风险动态，尽可能提前预警和预防风险事件

的发生。

极高风险控制措施：

1.对风险事件进行最严密最全面的监控，开展全员应对演练。

2.强化风险投入管理，采取快速反应和高效应对。

3.建立领导决策委员会，采取紧急决策，尽可能避免风险危

害的最大化损失。

管理层责任

管理层应对本风险分级管控体系文件负有最终责任，以下是管理层

应承担的职责：

1.审核和核准方案或控制措施的制定和实施。

2.进行风险危机处理，对风险损失负主要责任。

3.对公司风险管理水平评估提供计划和必要的支持。

4.定期对公司风险管理工作进行综合评估和检查。

总结

以上是我们公司的风险分级管控体系，希望本文可以为企业建立完

善的风险管理体系提供一些参考和指导，保障企业的经济安全和发展。

我们会不断完善和提升体系，在风险管理方面走在行业的前沿。