项目可行性报告——区块链应用监管系统和技术体系研究及应用.docVIP

区块链应用监管系统和技术体系建设

项目可行性报告

一、区块链行业发展现状及问题

区块链技术是一项融合了计算机、密码学、经济学、社会学、哲学等多种学科一体的新兴前沿技术～是全球科技竞争的制高点之一。近年来我国区块链行业发展迅速～市场规模由2016年的1亿元增加至2019年的12亿元～提供相关服务的企业数量达到1006家～主要分布在四大聚集区。区块链研究机构数量已达97家～参与的高校已有24所～研究成果显著～专利申请数量占全球六成。

2020年～我国区块链政策持续利好、标准规范更加完善、产业规模持续增长、技术持续创新发展、重点领域应用示范效应加速显现。产业区块链以技术创新为基础、数字金融为动力、经济社群为组织、产业应用为价值。伴随着政策的出台与技术的成熟～产业区块链赋能千行百业的时代即将到来～将像交流电、自来水、互联网、云计算一样～成为各行各业普遍使用的新型基础设施。区块链发展已进入与产业深度融合的新阶段～产业区块链将是未来国内区块链最大的落地方向。搭上新基建这班万亿规模的顺风车～产业区块链发展也将迎来爆发期～中国区块链迎来多行业场景布局和加速落地应用新阶段。

但随着区块链技术的大规模应用～区块链发展过程中存在的主要问题日益凸显:

——自主研发不足

——信息安全建设有待完善

——行业乱象比较严重

——资金管理亟待规范

而目前监管现状是监管系统缺位、监管规则空白、行业应用标准和信息安全机制未建立～缺乏自主知识产权、高性能、低延时的统一底层基础设施～不利于全局技术监管。尤其2019以来～在政务、商业、金融领域也催生出许多新型区块链应用～然而却难以形成安全、科学、有效的监管。

二、监管科技国内外研究现状及发展趋势

,一,英国

目前～英国监管科技的发展走在世界前列。英国金融行为监管局,FCA,定期举办监管科技主题活动“TechSpirit”～介绍监管科技最新进展及成果～探讨监管科技发展中遇到的瓶颈和障碍～开展信息科技技术竞赛～引导金融市场参与者一起应对监管挑战～解决监管难题。2015年英国金融行为监管局,FCA,开始创立金融科技的“监管沙盒”机制～为区块链初创公司提供真实的“测试环境”、政策支持和建议～鼓励监管科技企业创新业务模式～

降低金融机构监管成本。伦敦金融科技咨询公司Fintechgloble

的调查显示～2012年至2016年～伦敦共有39家监管科技公司获得融资～位居全球之首。

,二,美国

美国对金融科技和监管科技领域主要采用功能性监管～即不论金融科技以何种形态出现～抓住金融科技的金融本质～把金融科技所涉及的金融业务～按照其功能纳入现有金融监管体系。2017年7月19日～美国统一法律委员会,ULC,通过了《虚擬货币商业统一监管法》草案～该草案包括消费者保护、网络安全、反洗钱等监督要求～旨在为虚拟货币业务奠定基础～为各州提供统一的监管指南。这将对比特币的监管起到示范性作用。同时～美国白宫国家经济委员会发布《美国Fintech框架》～明确了美国政府对金融科技的监管态度并确立相关框架～便于政策制定者及监管层对美国金融科技生态圈及时思考、积极参与及合理评估～从而实现相应的政策目标。这些法案的出台对监管科技的发展有着积极的指导意义。

,三,澳大利亚

澳大利亚证券及投资委员会,ASCI,将组建由行业人士、技术公司、学术界、咨询机构、监管部门和消费者保护机构共同组成的监管科技行业联络小组～旨在共同研讨、建立和完善监管科

技体系～促进监管科技长期发展。2015年3月～ASIC成立创新中心将金融科技业务纳入监管体系。目前～创新中心已在制定发展监管科技的下一步措施。2017年2月～ASIC在悉尼和墨尔本举办首届监管科技圆桌会议～讨论建立监管科技行业联络小组提案～推动监管科技行业发展～降低各项监管成本～减少潜在风险。

,四,欧盟

全球监管科技的发展进程中～欧盟也起步较早。2013年～欧盟率先实现DPM,数据点模型datapointmodel,应用的落地～通过构建通用监管数据标准～提取金融机构的运行数据～实现不同行业～甚至跨区域、跨国之间的数据报送～解决监管数据混乱难题。同时～2017年欧洲证券与市场管理局,ESMA,对分布式账本技术在证券市场的应用潜力开展研究～分析交易行为～研究该项技术在金融市场应用的效能及风险。

,五,IIF

IIF,国际金融协会～InstituteofInternationalFinance,是目前世界唯一的全球金融机构组织～成员包括几乎所有世界主要银行和投资银行～该协会致力于支持金融市场稳健风险管理。IIF将监管科技定义为“能够高效和有效的解决监管和合规性要求的新技术”。2017年3月27日～IIF发布《应用监管科技应对金融犯罪》～深入分析金融机构如何应用监管科技新兴技术应