2024年国开专科《个人理财》期末题库（含答案） (2).pdf

2024年国开专科《个人理财》期末题库(含

答案)

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一、单选题(20题)

1.按照规定，信托理财起点一般在()以上。

A10.00元B.1万元C.5万元D.10万元

2.黄金期货的最低交易保证金是合约价值的()

A5%.B.7%C.10%D.15%

3.假设1美元二88.25日元，当日元汇价下跌10点，1美元=()日元

A.88.15B.88.35C.87.25D.89.25

4.下列关于货币型理财产品表述错误的是()。

A.主要投资于货币市场的理财产品B.本金、收益、安全性高C.投资期

短，资金回灵活D.常被作为定期存款的替代品

5.经济处于收缩阶段时，个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投

资于()行业

A.房地产B.建材C.汽车D.电力

6.上海利率即上海银行间同业拆放利率，缩写为()

A.HIBORB.SIBORC.LIBORD.SHIBOR

7().是信托机构接受委托为无行为能力者的财产担任监护人或管理人的

信托产品。

A.财产处理信托产品B.财产监护信托产品C.人寿保险信托产品D.特定

赠与信托产品

8.黄金T+D现货延期交收业务每日涨跌停幅度是上一交易日结算价的（）

A.5%B.7%C.10%D.15%

9.在各种类型的证券投资工具中，（）具有最高的投资风险，但投资的回

报率也最高。

A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工

具

10.下列有关注册理财策划师的说法中错误的是：（）

A.CFP的全称是注册金融理财师

B.CFP最先产生于英国

C.1990年CFP国际理事会成立

D.全世界的CFP人数已超过8.2万人

11.HK线图中包含四种价格，即（）

A.开盘价、收盘价、最低价、中间价

B.收盘价、最高价、最低价、中间价

C.开盘价、收盘价、最低价、最高价

D.开盘价、收盘价、平均价、最低价

12.金融理财的根本意义在于（）。

A.一生财务资源配置效用的最大化B.财富管理和风险管理C.减轻税收

负担D.保障退休后的生活

13.按照我国基金管理办法规定，基金投资组合中每个基金投资于股票、

债券的比例不能少于其基金资产总值的（）

A.70%B.80%C.90%D.100%

14.假设某日英镑兑人民币的汇率为13.353,当英镑兑人民币的汇率为

13.2274时，英镑兑人民币变化幅度为：（）

A.1.05%B1.05%C.-0.94%D.0.94%

15.工资、薪金福利化的方式不包括：（）

A.企业提供住所B.企业提供假期旅游津贴C.企业提供员工福利设施D.

将劳务报酬转化为工资、薪金所得

16.家庭保险设定的适宜额度应为家庭年收入的（）倍。

A.5B.8C.10D.12

17.信托可以将财产的所有权与（）分离。

A.使用权B.受益权C.债务D.债权

18.保费支出的适当比重应为家庭年收入的（）。

A.8%B.1O%C.15%D.2O%

19.寿险中，要求投保人在（）必须具有可保利益。

A.投保时B.理赔时C.投保时或理赔时D.投保时和理赔时

20.下列理财目标中属于长期目标的是（）。

A.建立退休基金B.税收负担最小化C.偿还个人债务D.投资股票市场

二、多选题(15题)

21.个人理财目标有以下几方面的特征：()

A.周期性B.阶段性C.个人性D.总体性

22.香港股票市场的投资品种有()

A.蓝筹股B.红筹股C.窝轮D.交易所交易基金

23.房产税的纳税筹划方式包括：()

A.合理确定房产原值B.合理安排房产修理、更新改造C.投资、出租行

为的选择D.隐性赠与筹划法

24.信托可以将财产的所有权与()分离。

A.使用权B.受益权C.管理权D.债权

25.健康保险按给付方式划分，一般可分为()

A.拒付型B.报销型C.津贴型D.给付型

26.保险具有()功能。

A.保值增值B.经济补偿C.资金融通D.社会管理

27.根据外汇交割时间，汇率分为()。

A.买入汇率B.卖出汇率C.远期汇率D.即期汇率

28.投资型保险产品具有()功能。

A.保障B.投资C.投机D.套期保值E.定价

29.以下税种属于流转税类的是：（）

A.所得税B.增值税C.消费税D.营业税

30.银行理财是指商业银行的下列哪些行为？（）

A.了解和发掘客户需求B.分析客户的财务状况C.制订客户财务管理目

标和计划D.