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公司短期借款合同

第一篇范文：合同或协议编号：__________

附件：

1.借款明细表

2.还款计划表

3.抵押/质押物品清单

4.保证人担保函

5.相关法律法规及政策文件

公司短期借款合同

鉴于：

甲方（出借方）：__________公司

乙方（借款方）：__________公司

双方为解决乙方短期流动资金需求，经友好协商，甲方同意向乙方提供短期借款，乙方愿意接受甲方的借款并按本合同约定的条款还款。双方特此达成如下协议：

第一条借款金额及用途

1.1甲方同意向乙方提供人民币（大写）：____元整（小写）：____元整的短期借款。

1.2乙方保证借款用于__________（具体用途），并不得挪作他用。

第二条借款期限

2.1本合同项下的借款期限自____年__月__日起至____年__月__日止，共计__天。

2.2乙方应在本合同约定的借款到期日一次性偿还全部借款本金及利息。

第三条利率及利息

3.1本合同项下的借款利率为年化__%，按日计息。

3.2乙方应支付的利息计算公式为：借款本金×年化利率÷365天×实际借款天数。

第四条还款方式

4.1乙方应在借款到期日一次性归还全部借款本金及利息。

4.2乙方还款时应注明款项用途为“归还短期借款”。

第五条逾期还款

5.1若乙方未按本合同约定按时足额还款，则视为逾期。

5.2乙方逾期还款的，应自逾期之日起按日支付逾期利息，逾期利率为年化__%。

第六条抵押/质押

6.1为确保本合同项下借款的安全，乙方同意提供__________（抵押/质押物品名称）作为抵押/质押。

6.2抵押/质押物品的具体信息详见附件三。

第七条保证人

7.1乙方同意由__________（保证人名称）作为保证人，为本合同项下的借款提供连带责任保证。

7.2保证人的具体信息及担保函详见附件四。

第八条违约责任

8.1任何一方违反本合同的任何条款，导致合同无法履行或造成对方损失的，应承担违约责任，向守约方支付违约金，并赔偿因此造成的一切损失。

第九条争议解决

9.1对于因本合同引起的或与本合同有关的任何争议，双方应通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均可向甲方所在地人民法院提起诉讼。

第十条其他条款

10.1本合同自双方签字盖章之日起生效。

10.2本合同一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。

10.3本合同未尽事宜，双方可另行协商签订补充协议。

甲方（出借方）：__________公司

乙方（借款方）：__________公司

签订日期：____年__月__日

一、企业临时资金周转

应用场合：当企业面临短期资金紧张，需要快速补充流动资金时。

注意事项：

1.借款用途应明确，确保资金用于合法经营活动。

2.借款期限应与企业的资金回流周期相匹配。

3.强化还款保障措施，如提供足额抵押或担保。

二、季节性融资需求

应用场合：企业因季节性生产或销售高峰需要额外资金支持。

注意事项：

1.借款金额和期限应与季节性需求相吻合。

2.考虑到季节性风险，可设定较高的保证人或抵押物要求。

3.在合同中明确季节性销售回款作为还款来源。

三、短期投资机会

应用场合：企业为抓住短期投资机会，需要快速筹集资金。

注意事项：

1.详细评估投资项目的风险和回报。

2.确保借款不会影响企业的正常运营。

3.在合同中明确投资收益用于优先偿还借款。

四、应对突发事件

应用场合：企业面临突发事件，如自然灾害、市场突变等，需要紧急资金。

注意事项：

1.快速响应，简化审批流程。

2.借款条件可适当放宽，但需加强风险控制。

3.设立专项应急还款基金，确保借款安全。

五、优化财务结构

应用场合：企业为优化财务结构，降低长期融资成本，采用短期融资方式。

注意事项：

1.精确计算短期融资与长期融资的成本差异。

2.确保短期融资的续贷安排，防止资金链断裂。

3.在合同中明确短期融资的续贷条件和程序。

1.利率变动风险：短期借款利率可能受到市场波动的影响，双方应明确利率变动条款，如浮动利率的调整机制。

2.抵押物价值波动：抵押物价值可能因市场变化而波动，影响借款安全。建议定期评估抵押物价值，必要时进行调整。

3.保证人信用风险：保证人的信用状况可能发生变化，影响其担保能力。应定期审查保证人的财务状况和信用评级。

4.合同条款的灵活性：在合同中设置一定的灵活性条款，以应对不可预见的情况，如市场变化、政策调整等。

5.法律合规性：确保合同符合相关法律法规，避免因合同无效导致的法律风险。

6.税务影响：借款利息可能对企业的税务产生影响，建议在签订合同前咨询税务顾问。

7.合同解除和终止条件：明确合同解除和终止的条件及程序，以保护双方的合法权益