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公司短期借款合同
第一篇范文:合同或协议编号:__________
附件:
1.借款明细表
2.还款计划表
3.抵押/质押物品清单
4.保证人担保函
5.相关法律法规及政策文件
公司短期借款合同
鉴于:
甲方(出借方):__________公司
乙方(借款方):__________公司
双方为解决乙方短期流动资金需求,经友好协商,甲方同意向乙方提供短期借款,乙方愿意接受甲方的借款并按本合同约定的条款还款。双方特此达成如下协议:
第一条借款金额及用途
1.1甲方同意向乙方提供人民币(大写):____元整(小写):____元整的短期借款。
1.2乙方保证借款用于__________(具体用途),并不得挪作他用。
第二条借款期限
2.1本合同项下的借款期限自____年__月__日起至____年__月__日止,共计__天。
2.2乙方应在本合同约定的借款到期日一次性偿还全部借款本金及利息。
第三条利率及利息
3.1本合同项下的借款利率为年化__%,按日计息。
3.2乙方应支付的利息计算公式为:借款本金×年化利率÷365天×实际借款天数。
第四条还款方式
4.1乙方应在借款到期日一次性归还全部借款本金及利息。
4.2乙方还款时应注明款项用途为“归还短期借款”。
第五条逾期还款
5.1若乙方未按本合同约定按时足额还款,则视为逾期。
5.2乙方逾期还款的,应自逾期之日起按日支付逾期利息,逾期利率为年化__%。
第六条抵押/质押
6.1为确保本合同项下借款的安全,乙方同意提供__________(抵押/质押物品名称)作为抵押/质押。
6.2抵押/质押物品的具体信息详见附件三。
第七条保证人
7.1乙方同意由__________(保证人名称)作为保证人,为本合同项下的借款提供连带责任保证。
7.2保证人的具体信息及担保函详见附件四。
第八条违约责任
8.1任何一方违反本合同的任何条款,导致合同无法履行或造成对方损失的,应承担违约责任,向守约方支付违约金,并赔偿因此造成的一切损失。
第九条争议解决
9.1对于因本合同引起的或与本合同有关的任何争议,双方应通过友好协商解决;协商不成的,任何一方均可向甲方所在地人民法院提起诉讼。
第十条其他条款
10.1本合同自双方签字盖章之日起生效。
10.2本合同一式两份,甲乙双方各执一份,具有同等法律效力。
10.3本合同未尽事宜,双方可另行协商签订补充协议。
甲方(出借方):__________公司
乙方(借款方):__________公司
签订日期:____年__月__日
一、企业临时资金周转
应用场合:当企业面临短期资金紧张,需要快速补充流动资金时。
注意事项:
1.借款用途应明确,确保资金用于合法经营活动。
2.借款期限应与企业的资金回流周期相匹配。
3.强化还款保障措施,如提供足额抵押或担保。
二、季节性融资需求
应用场合:企业因季节性生产或销售高峰需要额外资金支持。
注意事项:
1.借款金额和期限应与季节性需求相吻合。
2.考虑到季节性风险,可设定较高的保证人或抵押物要求。
3.在合同中明确季节性销售回款作为还款来源。
三、短期投资机会
应用场合:企业为抓住短期投资机会,需要快速筹集资金。
注意事项:
1.详细评估投资项目的风险和回报。
2.确保借款不会影响企业的正常运营。
3.在合同中明确投资收益用于优先偿还借款。
四、应对突发事件
应用场合:企业面临突发事件,如自然灾害、市场突变等,需要紧急资金。
注意事项:
1.快速响应,简化审批流程。
2.借款条件可适当放宽,但需加强风险控制。
3.设立专项应急还款基金,确保借款安全。
五、优化财务结构
应用场合:企业为优化财务结构,降低长期融资成本,采用短期融资方式。
注意事项:
1.精确计算短期融资与长期融资的成本差异。
2.确保短期融资的续贷安排,防止资金链断裂。
3.在合同中明确短期融资的续贷条件和程序。
1.利率变动风险:短期借款利率可能受到市场波动的影响,双方应明确利率变动条款,如浮动利率的调整机制。
2.抵押物价值波动:抵押物价值可能因市场变化而波动,影响借款安全。建议定期评估抵押物价值,必要时进行调整。
3.保证人信用风险:保证人的信用状况可能发生变化,影响其担保能力。应定期审查保证人的财务状况和信用评级。
4.合同条款的灵活性:在合同中设置一定的灵活性条款,以应对不可预见的情况,如市场变化、政策调整等。
5.法律合规性:确保合同符合相关法律法规,避免因合同无效导致的法律风险。
6.税务影响:借款利息可能对企业的税务产生影响,建议在签订合同前咨询税务顾问。
7.合同解除和终止条件:明确合同解除和终止的条件及程序,以保护双方的合法权益
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