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第二十一章金融风险与金融监管

第四节金融监管体制

第四节金融监管体制

（一）分类

按银行的监管主体以及以中央银行为重心的监管体制

中央银行的角色分类独立于中央银行的综合监管体制

综合监管体制

从监管客体的角度进行分类

分业监管体制

第四节金融监管体制

（一）分类

1.按银行的监管主体以及中央银行的角色分类

（1）以中央银行为重心的监管体制

含义

•以中央银行为重心，其他机构参与分工的监管体制。

代表国家

•美国是典型代表，属于这一类型的还有法国、

印度、巴西等国家。

第四节金融监管体制

（一）分类

1.按银行的监管主体以及中央银行的角色分类

（2）独立于中央银行的综合监管体制

含义

•在中央银行之外，同时设立几个部门对银行、证券和

保险金融机构进行监管的体制，但是中央银行在其中

发挥独特的作用。

代表国家

•德国是典型代表，还有英国、日本和韩国等国家。

第四节金融监管体制

（一）分类

2.从监管客体的角度进行分类

（1）综合监管体制

含义

•将金融业作为一个整体进行监管。在这种体制下，

监管主体可以对不同类型的金融机构发挥监管职

能，全面履行监管的职责，属于功能性监管。

代表国家

•英国是典型代表，还有瑞士、日本、韩国等国家。

第四节金融监管体制

（一）分类

2.从监管客体的角度进行分类

（2）分业监管体制

含义

•对不同类型的金融机构分别设立不同的专门机构进行监管。

代表国家

•大多数发展中国家。

第四节金融监管体制

（二）我国金融监管体制演变

20世纪80年代以来，我国的金融监管体制

根据金融发展情况不断演变，经历了单一全能型

体制、分业监管体制和综合监管体制。

1.美国金融监管体制的特点是（）。

A.独立于中央银行的监管体制

B.以证券监管部门为重心，中央银行辅助监管

C.独立于证券监管部门的监管体制

D.以中央银行为重心，其他监管机构参与分工

1.美国金融监管体制的特点是（）。

A.独立于中央银行的监管体制

B.以证券监管部门为重心，中央银行辅助监管

C.独立于证券监管部门的监管体制

D.以中央银行为重心，其他监管机构参与分工

【答案】D

2.从监管客体的角度进行分类，金融监管体制主要有（）。

A.单一监管体制

B.综合监管体制

C.分业监管体制

D.中央银行监管体制

E.双峰监管体制

2.从监管客体的角度进行分类，金融监管体制主要有（）。

A.单一监管体制

B.综合监管体制

C.分业监管体制

D.中央银行监管体制

E.双峰监管体制

【答案】BC

3.20世纪80年代以来，我国的金融监管体制根据金融发展情况不断演变。

其中没有实行过的是（）。

A.分业监管体制

B.单一全能型体制

C.综合监管体制

D.集中监管体制

3.20世纪80年代以来，我国的金融监管体制根据金融发展情况不断演变。

其中没有实行过的是（）。

A.分业监管体制

B.单一全能型体制

C.综合监管体制

D.集中监管体制

【答案】D