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厦门建业大厦有限企业风险管理方案

第一章总则

第一条根据建银实业发[2023]130号文《有关加强风险管理体系建设和建立重点风险事故汇报制度的告知》精神制定本方案。

第二条制定本方案的目日勺是为了提高企业在经营过程中的风险管理水平和风险防控能力，保障企业依法、合规经营。

第三条本方案适应企业范围内所有与风险管理有关的人和事。

第二章风险分析

第四条物业服务风险。

（一）风险内容：物业平常管理风险、设施设备管理风险、物业服务过程日勺收费风险、人力成本风险、市场竞争风险。

（二）引起风险日勺原因：

.企业目前所管辖的物业服务区域除自管物业及光大银行大厦以外都是建行家眷楼，大部分小区因建设工程遗留的质量问题、设施设备调试中未妥善处理、维修资金时不到位等问题，而影响业主正常工作或生活。由此引起日勺对物业服务的争议和纠纷，若处理不妥，业主将会把这些矛盾集中到物业企业身上，诱发管理风险。

.物业服务中日勺代收代缴费用一直都是企业存在日勺风险之一。本

《房屋出租协议》约定变化使用用途、在承租资产内进行违法活动、违反《消防法》法规等对承租资产导致风险隐患，及时发现问题，消除隐患。

4.对于权属不清、房产证与土地证不全、第三方占用等资产，严格规定资产管理人员查对每项资产状况，搜集、整顿、保留资产有关权利凭证，进行法律可行性论证，上报中国建投、建银实业企业后通过法律程序主张权利，防止资产流失风险或因第三方占用带来的风险。

第十六条安全风险防备措施。

（一）按照“统一领导、综合协调，分级监管、全员参与”的原则，深入明确企业各部门在安全生产方面日勺职责，完善安全生产责任体系，强化以第一负责人为关键的安全生产领导责任制，签订《安全生产责任目的书》，坚决杜绝重大、特大安全责任事故，保证企业健康友展。

（二）在企业各级人员中树立安全第一日勺防备意识，建立健全各项安全面的规章制度，针对企业轻易发生安全事故的业务板块制定了对应的安全防备制度，做到有章可依、有章可循。

（三）加强对安全防备工作的检查，及时排除多种隐患。定期不定期对企业所管辖的物业服务小区内的公共设施设备、共用部位进行安全检查，及时发现问题，消除隐患，尤其是在消防安全、人员方面应尤其重视。

（四）加强多种安全防备的I宣传工作，提高全员的安全防备意识。

（五）制定各类安全事故紧急预案，定期不定期对预案进行演习,做到虽不能完全排除事故发生，但要对事故发生后将损失降到最低程度。

第十七条法律风险防备措施。

（一）完善企业风险防备管理工作机制，建立健全法律风险有关规章制度。

（二）坚持依法经营，稳健经营原则，重视事前防备，事后总结,减少经营风险。

（三）成立风险紧急处置小组，制定多种应急预案，出现法律问题后及时处理，有效防止因处理不及时带来时不必要的损失。

（四）建立和优化法律风险控制的制度和流程，为风险防备提供有利的内部法律环境。

（五）加强对员工的风险意识培训，全面提高企业各级人员的法律风险防备意识。

第十八条劳动用工风险防备措施。

（一）规范员工招聘流程，设计详细的录取条件。需要招聘员工时，由各部门提出人力需求计划申请，经同意后，由综合部人力资源部门统一对外公布招聘信息统一招聘。

（二）建立完善的劳动用工管理制度，按照《劳动协议法》的有

关规定制定《员工劳动协议管理措施》，依法依规进行管理

（三）针对员工劳动协议解除、终止带来日勺经济赔偿，我企业及时与员工签订书面《解除、终止劳动协议协议书》，约定双方权利义务，防止因未按法律规定进行赔偿引起的双倍惩罚性赔偿。

第十九条声誉风险防备措施。

企业针对声誉风险方面从源头上做起，在企业对外宣传上统一口径、防止由于部分企业员工对企业制度、政策的理解偏差，从而在对外媒体上、业主、客户做出不利企业的解释或宣传，给企业形象或品牌导致损失。

第五章报警程序

第二十条报警根据下列程序进行。

（一）风险事故实际发生或有也许发生，各业务部门根据风险事故发生或也许发生的类别、危害程度的级别和对事故发生成果的评价，初步确定风险事故的类别、评估危害与潜在的风险及事故导致或也许导致的规模。

（二）各业务部门根据对风险事故发生或也许发生危害评价的成果及时向企业风险事故应急处置领导小组汇报。

（三）根据风险事故的类别及发生或最大也许发生的危害评价成果，向政府有关部门汇报。

（四）向政府有关应急救援部门祈求支援。

第六章应急响应

第二十一条风险事故应急处置领导小组根据风险事故的类别、对事故危害成果的评价等原因决定与否启动应急预案；如决定启动紧急预案，风险事故应急处置领导小组通讯联络人应及时告知各专业小组启动紧急预案。

第二十二条各责任部门（管理处）根据风险事故应急处置领导小组时决定启动紧急预案