保险需求分析及设计解决方案.ppt

保险需求分析

课程主旨课程目标课程大纲成功课程介绍

课程主旨需求分析及设计解决方案是寿险销售循环中的一个重要步骤，也是最能向客户展现我们专业化的一个环节。需求分析及设计解决方案对于我们经代公司的代理人来说尤其重要。

课程目标帮助代理人了解到保险需求分析及设计解决方案对于寿险销售的重要性掌握需求分析的步骤掌握设计解决方案的方法

课程大纲什么是保险需求分析及解决方案？需求分析及设计解决方案的重要性需求分析的步骤设计解决方案的方法需求分析及设计解决方案例如定期检视客户需求

什么是保险需求分析及解决方案需求分析设计解决方案

什么是保险需求分析及解决方案“量体裁衣”地了解清楚客户为什么需要保险、具体的风险状况究竟如何?根据这些信息挑选出适合客户的保险产品，并确定适当的保额、保费.需求分析设计解决方案保险需求分析及设计解决方案就是对客户在其人生开展的不同时期和阶段，依据其收入、支出、家庭状况以及所处的环境等因素，对客户所面临的风险进行全面的分析和评估，从而帮助其制定财务管理和风险管理的具体方案。用更专业、详细的话来解释

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需求分析及设计解决方案的重要性帮助客户认识其保险需求有助于提高销售的成功率有利于保持高的保单继续率

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需求分析的步骤接触客户、传递保险观念搜集需求分析需要的相关信息载体话术

接触客户、传递保险观念关于风险与保险观念的问卷调查样本您怎么看待保险？下面对意外的看法，您赞成哪个/些说法？关于健康与疾病，您赞成哪个/些说法？关于生命，您赞成哪个/些说法？关于保险与投资的关系，您赞成哪个/些说法？效果/目的？载体

效果/目的！让客户在无形之中其实也不自觉地受到了正确观念的影响发现客户最感兴趣的保险需求点是什么让客户在心理上更加放松和信任我们的专业性，在接下来的信息搜集步骤中会更愿意提供给我们相关的信息

话术参考-1从家庭保障方面导入没有人可以绝对把握控制意外事故的发生，但每个人都希望平安无事。陈先生，谁都希望快快乐乐出门，平平安安回家，我们当然会很小心，因为我们一人倒下，全家都会倒下的。如果昨天我们不能回家？如果自昨天我们突然变得没有了收入？万一昨天的事不幸发生了，我们的家人该怎样生活？

话术参考-2从医疗健康方面导入陈先生，你现在很健康，我也很健康。但是，其实我们都在用健康挣钱啊！随着时光的流逝，岁月不饶人，我们总有一天会失去健康的，也就是说我们总有一天要用钱来换回健康的。但是，没有一个人能肯定地说，当他有一天需要用钱来换回健康时能有足够的钱。而保险公司可以帮助我们保证这一点。

话术参考-3从子女教育金方面导入陈先生，您事业那么成功，家庭那么幸福，你一定关心你小孩的教育吧？“望子成龙，望女成凤”是每位父母的愿望，也是每位父母的责任。能问您一个问题吗？一个孩子从小学到大学需要我们做些什么准备？如果一天*块钱就能确保您的孩子接受完整的教育，相信你一定想参加吧！

话术参考-4从储蓄/养老方面导入陈先生，相信您一定也会同意一件事，那就是大多数的人都希望在年老的时候仍然有一份稳定的收人，而不用依靠孩子、亲戚或朋友，对吧？！其实，即使自己的子女很孝顺，对他们而言，要保证我们年老后的生活质量也是一个挺沉重的负担；这种成为子女负担的生活并不是我们想要的，您说是吗？相信您一定会赞成趁年轻有能力的时候多为未来退休后的生活做一些准备吧？！

话术参考-5从理财方面导入陈先生，有很多人把保险当成一种消费支出，而实际上它是一种非常科学的理财手段。保险不仅可以保障您现在的生活，而且有的险种还具有投资理财的功能。保险公司可以运用的资金量非常大，而且有专门的专家进行投资运作。像分红险、万能险、投资连结保险都是各具特色的兼有保障和理财功能的险种。您觉得您理财最看重什么？您觉得你是稳健型的还是激进型的理财者？

需求分析的步骤接触客户、传递保险观念搜集需求分析需要的相关信息《个人〔家庭〕平安理财需求分析表》《退休财务需求分析表》

《个人〔家庭〕平安理财需求分析表》A.平安需求B.已拥有保障C家庭平安理财需求总净额(A-B)D.准备平安理财基金E.保障优先次序考虑

《退休财务需求分析表》A．预估退休后费用支出B.目前已准备的退休金局部C.每年退休帐户的缺乏局部

课程大纲什么是保险需求分析及解决方案？需求分析及设计解决方案的重要性需求分析的步骤设计解决方案的方法需求分析及设计解决方案例如定期检视客户需求

设计解决方案的方法确定需要的保险类型及优先度确定保险金额确定保费支出

确定需要的保