外汇投资理财培训课件(课件57张).pptVIP

第八章外汇投资理财;主要内容;第一节外汇与汇率;全球主要货币名称及符号;（二）外汇的分类;2.按外汇来源不同划分为贸易外汇和非贸易外汇

贸易外汇，就是由进出口贸易所收付的外汇，贸易外汇包括货款及其从属费用。

非贸易外汇，就是除贸易外汇以外通过其他方面所收付的外汇。;3.按外汇买卖交割期限划分为即期外汇和远期外汇

即期外汇又称现汇，即在外汇买卖成交后两个营业日内办理交割的外汇。

远期外汇又称期汇，指买卖外汇的双方先按商定的汇价签订合同，预约到一定期限办理交割的外汇。;现钞：主要指的是由境外携入或个人持有的可自由兑换的外国货币，简单地说就是指个人所持有的外国钞票，如美元、日元、英镑等；

现汇：是指由国外汇入或由境外携入、寄入的外币票据和凭证，在我们日常生活中能够经常接触到的主要有境外汇款和旅行支票等。;二、汇率;2.汇率的标价方法：

①直接标价法：

亦称应付报价。即以本币表示外币的价格。是以单位外币作标准，折合为若干数量本币的方法。

中国：USD1＝CNY7.7980/7.7990

基准货币报价货币

外汇买卖价口诀：前买后卖;2.汇率的标价方法：

②间接标价法：

亦称应收报价。即以外币表示本币的价格。是以单位本币作标准，折合为若干数量外币的方法。

纽约：USD1＝JPY110/120

外汇买卖价口诀：前卖后买

;练习;官方汇率，又称牌价，是国家外汇管理当局公布实行的汇率，一切外汇交易均应按官定汇率进行。

美元买入价美元卖出价

（二）外汇的分类

它主要包括以下几个方面的内容：

（1）即期对远期掉期交易。

卖出汇率，又称卖出价，是银行向客户或同业卖出外汇时所使用的汇率。

如果一个国家的经济增长缓慢，或者经济衰退。

6，那么A公司抛售马克换回美元为：

即以外币表示本币的价格。

7990

（1）按照汇率制度来划分为固定汇率和浮动汇率

国际收支，也是影响汇市的基本因素之一。

远期汇率的报价与计算

纽约A公司预期德国马克将会升值（意味马克升值，相对美元要贬值，??户会持有马克，抛出美元），目前的汇率USD1=DEM1.

（二）外汇的分类

⑴生产者物价指数（PPI）

按此方案可获利润410日元

美元买入价美元卖出价

1210/30，3个月的远期汇率为8.

凡符合这三个条件的，都可视为掉期交易。;3、货币升值与贬值的判断方法。

直接标价法下

汇率数值变大：本币贬值，外币升值

汇率数值变小：本币升值，外币贬值

间接标价法下：

汇率数值变大：本币升值，外币贬值

汇率数值变小：本币贬值，外币升值;思考：已知汇率为

GBP/USD=1.5368/81

（1）某客户希望卖出200万美元，他将取得多少英镑？

（2）某客户希望买入200万美元，他将支付多少英镑？

;（三）汇率的分类;（2）根据银行买卖外汇的角度可划分为买入汇率、卖出汇率、中间价和现钞价

买入汇率，又称买入价，是银行从客户或同业买入外汇时所使用的汇率。

卖出汇率，又称卖出价，是银行向客户或同业卖出外汇时所使用的汇率。;银行外汇买入价和卖出价之间有一定差价，一般为１‰—５‰，作为银行买卖外汇业务的收益。买入价与卖出价的平均数为中间汇率，又称为中间价。

中间价，是银行买入价和卖出价的平均值，它一是用来进行分析与研究外汇行情的，一般不挂牌公布。

现钞价是银行买入外币现钞的汇率，又称现钞买入价

;（3）按制订汇率的方法划分为基本汇率和套算汇率

基本汇率是指一国货币对关键货币的比率。

套算汇率，是指两种货币通过各自对第三种货币的汇算出的汇率。;（4）从外汇资金的用途划分为贸易汇率和金融汇率

贸易汇率是指由于进出口贸易货款及从属费用方面结算的汇率。

金融汇率是指适用于资金移动、旅游事业等非贸易收支方面的汇率。;（5）按汇兑方式划分为电汇汇率、信汇汇率、票汇汇率

电汇汇率是银行卖出外汇后，以电传方式通知其国外分行或代理行忖款时所使用的汇率。

信汇汇率是银行卖出外汇后，开具付款委托书，用信函方式通知国外分行或代理行解付时所采用的汇率。

票汇汇率以汇票、支票或其他票据作为支付方式进行外汇买卖时所使用的汇率;（6）按外汇买卖交割期不同可划分为即期汇率和远期汇率

即期汇率，又称现汇汇率，是指买卖双方成交后，当日或两个营业日内交割款项时使用的汇率。

远期汇率是指买卖远期外汇的汇率。买卖双方签订合同，约定交割日期，届时不管汇率如何变动，协议双方都按预定的远期汇