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银行业金融机构案防工作办法的通知

中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办

法的通知各银监局各政策性银行、国有商业银行、股份制商

业银行、金融资产管理公司邮政储蓄银行各省级农村信用联社

银监会直接监管的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公

司：为加强银行业金融机构案防长效机制建设现将《银行业

金融机构案防工作办法》印发给你们请认真组织落实。

中国银行业监督管理委员会办公厅

2021年11月1日

银行业金融机构案防工作办法第一章总则第一条为

加强案防工作维护银行业金融机构安全稳健运行根据《中华人

民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行

法》以及其他有关法律法规制定本办法。

第二条中华人民共和国境内设立的各银行业金融机构适

用本办法。中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信

托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、外国银行分行以

及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构参照

适用本办法。

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第三条银行业金融机构案防工作的目标是通过建立健全

案防管理体系完善案防管理制度和流程强化法人负责和责任追

究推进案防长效机制建设实现案防关口前移及早防范和化解案

件风险。

第四条本办法所称案件是指银行业金融机构从业人员独

立实施或参与实施的或外部人员实施的侵犯银行业金融机构或

客户资金或其他财产权益的涉嫌触犯刑法已由公安、司法机关

立案侦查或按规定应当移送公安、司法机关立案查处的刑事案

件。

第五条银监会及其派出机构依法对银行业金融机构案防

工作实施监督管理。

第二章组织架构第六条银行业金融机构是案防工作第

一责任主体应当按照本办法要求建立与本机构风险管理、资产

规模和业务复杂程度相适应的案防管理体系有效监测、预警和

处置案件风险。案防管理体系至少应当包括以下基本要素：

（一）董事会（或理事会等下同）职责；（二）监事会职

责；（三）高级管理层职责；（四）适当的组织架构；

（五）管理政策、制度和流程；（六）内部监督与检查。

第七条董事会应当将案件风险作为银行业金融机构的一

项重要风险将董事长列为案件风险防范第一责任人。董事会应

当下设合规委员会或承担合规管理职责的专门委员会（以下简

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称专门委员会）专门委员会对董事会负责根据董事会授权组织

指导案防工作。专门委员会中应当至少有一名独立董事成员。

专门委员会在案防方面的主要职责包括：（一）审议批准案

防工作总体政策推动案防管理体系建设；（二）明确高级管

理层有关案防职责及权限确保高级管理层采取必要措施有效监

测、预警和处置案件风险；（三）提出案防工作整体要求审

议案防工作报告；（四）考核评估本机构案防工作有效性；

（五）确保内审稽核对案防工作进行有效审查和监督。

未设董事会的银行业金融机构应当由经营决策机构履行董

事会的有关案防工作职责。

第八条监事会或监事应当监督董事会和高级管理层案防工

作职责履行情况监事长是案防工作监督的第一责任人。

第九条高级管理层应当有效管理本机构案件风险行长

（或总经理等下同）是案防制度制定和执行的第一责任人。高

级管理层应当明确各部门及分支机构案防工作的职责分工确保

专人负责并研究制定年度案防工作计划。

第十条银行业金融机构应当设立一名合规总监或指定一

名高级管理人员（以下统称合规总监）负责本机构合规及案防

工作。合规总监纳入银行业金融机构高级管理人员任职资格管

理范围岗位变动要按照监管管辖事前向银监会或其派出机构报

告。合规总监向行长报告工作同时向专门委员会报告工作。