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读银行业金融机构违法犯罪典型案例有感

《基金法》明确对私募基金的监督管理不设行政许可，实

施备案制，由行业协会对私募基金管理人登记，对私募基金备

案。本站为大家带来的读银行业金融机构违法犯罪典型案例有

感，希望能帮助到大家!

读银行业金融机构违法犯罪典型案例有感

近期渠道运营部支部组织学习了建党纪(2016)45号《关

于印发2016年以来员工严重违规违纪典型案例的通知》，该

文收集了近几年来全国建行系统发生的57个比较典型的员工

违规违纪案例，对违规案例的具体事由、产生原因以及问责情

况均进行了深刻剖析，我觉得这份文件印发得非常及时，有很

强的可读性和警示性。

比如其中例举的违规侵占客户和银行资金系列案例，反思

此类案例，形成原因是多方面的。既有内部原因，又有外部原

因;既有主观原因，又有客观原因;既有对基层负责人监管不力

的问题，又有内控管理工作基础薄弱的问题，“十案九违

规”，有章不循，违章操作，是发生案件的最主要原因。此类

案件当事人均为基层支行的负责人、客户经理以及柜员，他们

直接面向市场和客户，一旦受到不法分子的蛊惑，很容易利用

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职务之便将黑手伸向客户或银行资金，如果组织上应有的案防

教育提醒不到位、监督制约缺失，往往容易让思想不坚定的员

工起于贪恋，止于锒铛入狱。而其身边的同事也存在风险意

识、法律意识、自我保护意识淡薄的问题，简单听信，盲目服

从，互不设防，不严格执行规章制度，一定程度上也为犯罪分

子提供了机会。这一系列案件，不但给建行造成了重大资金风

险和损失，损害了建行形象，而且对每一个涉案人员及家庭造

成的伤害也是非常深刻的。由此可见，一方面需要继续强化党

纪行规教育，让全行员工牢固树立合规经营的意识，破除侥幸

心理，长怀敬畏之心，谨防一失足成千古恨;另一方面还要加

强领导岗位和关键岗位的监督管理，各部门各支行负责人都要

认真按照“管人管事管思想”的要求，切实履行一岗双责，铲

除违规操作的苗头和土壤。

作为一名建行员工，也许我们没法创造惊天动地的业绩，

但是踏踏实实做好自已的本职工作，爱岗敬业、遵规守纪，用

自己的勤劳和汗水为社会创造价值也是一种幸福，因为我们无

愧于心，无愧于这份工作。

读银行业金融机构违法犯罪典型案例有感

2011年3月至2013年5月期间，原审被告人马乐担任博

时基金管理有限公司旗下博时精选股票证券投资基金经理，全

权负责投资基金投资股票市场，掌握了博时精选股票证券投资

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基金交易的标的股票、交易时点和交易数量等内幕信息以外的

其他未公开信息。马乐在任职期间利用上述未公开信息，操作

自己控制的“金某”、“严某进”、“严某雯”三个股票账

户，通过不记名神州行电话卡下单，从事相关证券交易活动，

先于、同期或稍晚于其管理的基金账户，买入相同股票76

只，累计成交额人民币10.5亿余元，非法获利人民币74元。

2013年6月27日，原审被告人马乐到中国证券监督管理

委员会深圳监管局接受调查，交代了有关问题。2013年7月

17日，原审被告人马乐到深圳市公安局投案。广东省深圳市

人民检察院于2013年12月26日指控被告人马乐犯利用未公

开信息交易罪向深圳市中级人民法院提起公诉。深圳市中级人

民法院于2014年3月24日作出一审判决，认定被告人马乐

犯利用未公开信息交易罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并

处罚金人民币1884万元;违法所得予以追缴。深圳市人民检

察院于2014年4月4日以适用法律错误、量刑不当为由提出

抗诉，广东省人民检察院支持抗诉。广东省高级人民法院于

2014年10月20日作出终审裁定，驳回抗诉，维持原判。广

东省人民检察院认为终审裁定确有错误，于2014年11月27

日提请最高人民检察院抗诉。最高人民检察院认为终审裁定

适用法律确有错误，导致量刑不当，于2014年12月8日向最

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高人民法院提出抗诉。2015年7月8日，最高人民法院在第

一巡回法庭公开开庭审理本案，最高人民检察院依法派员出

庭支持抗诉。

典型意义：刑法第