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《银行业法律法规与综合能力》检测题(附答案和解析)
一、单项选择题(共50题,每题1分)。
1、下列属于根据金融犯罪实施主体的不同划分金融犯罪类型的是()。
A、诈骗型金融犯罪与规避型金融犯罪
B、危害货币管理制度的犯罪与危害金融机构管理制度的犯罪
C、针对银行的犯罪与银行人员职务犯罪
【参考答案】:C
【解析】:根据实施主体不同,金融犯罪可以分为针对银行的犯罪(外
部犯罪)和银行人员职务犯罪(内部犯罪)。
2、限制民事行为能力人可以进行与其()相适应的民事活动。[2015年
10月真题]
A、身份
B、年龄、智力、精神状况
C、地位
【参考答案】:B
【解析】:限制行为能力,是指行为人只能独立实施与其年龄、智力或
精神状况相适应的民事行为的资格。《民法通则》第十二条第一款规定,十
周岁以上的未成年人是限制民事行为能力人,可以进行与他的年龄、智力相
适应的民事活动。《民法通则》第十三条第二款规定,不能完全辨认自己行
为的精神病人是限制民事行为能力人,可以进行与他的精神健康状况相适应
的民事活动。
3、某上市银行职员获知该银行正面临诉讼但外界尚不知情,消息一旦传
出该银行股票价格很可能下跌,()。
A、该职员应当建议自己的朋友马上卖掉持有的该银行股票
B、该职员可以卖掉自己持有的该银行的股票,但不能向其他人透露该消
息
C、该职员不能利用这个消息进行该银行股票的买卖,也不能将该信息透
露给其他人
【参考答案】:C
【解析】:该职员获知的信息属于内幕信息,按照“内幕交易”规定不
得将内幕信息告知允许范围以外的人员,也不得利用内幕信息获取个人利益。
4、关于行政法规和行政许可,下列说法正确的是()。
A、行政法规可以在法律设定的行政许可事项范围内,对实施该行政许可
作出具体规定
B、地方性法规不可以在法律、行政法规设定的行政许可事项范围内,对
实施该行政许可作出具体规定
C、省、自治区、直辖市人民政府规章不可以设定临时的行政许可
【参考答案】:A
【解析】:行政许可由法律、行政法规、国务院决定、地方性法规等规
范性法律文件予以设定。省、自治区、直辖市人民政府规章可以设定临时性
的行政许可。其他规范性文件均不可设定行政许可。但一些下位法可以在上
位法设定的行政许可事项范围内,对实施该行政许可作出具体规定。依照
《行政许可法》的规定,只有针对特定范围内的活动才可以设定行政许可;
如果这些特定活动能够通过其他方式予以规范,可以不设行政许可。
5、根据《商业银行法》规定,商业银行违反规定提高或者降低利率以及
采用其他不正当手段,吸收存款,发放贷款的,违法所得50万元以上的,处
违法所得()。
A、200万元的罚款
B、1倍以上5倍以下的罚款
C、50万元以上200万元以下罚款
【参考答案】:B
【出处】2013年下半年《法律法规与综合能力》真题
【解析】:根据《商业银行法》规定,商业银行违反规定提高或者降低
利率以及采用其他不正当手段,吸收存款,发放贷款的,违法所得50万元以
上的,处违法所得1倍以上5倍以下的罚款。
6、银监会准入职责不包括()。
A、机构准入
B、股东变更审查
C、市场准入
【参考答案】:C
【解析】:银监会准入职责包括机构准入、业务范围准入、人员准入和
股东变更审查。
7、商业银行的借贷业务不应集中于同一行业、同一区域,这种风险管理
策略是()。[2015年10月真题]
A、风险补偿
B、风险对冲
C、风险分散
【参考答案】:C
【解析】:风险分散是通过多样化的投资来分散和降低风险的方法,也
就是“不要将所有的鸡蛋放在一个篮子里”。商业银行的业务不应过多集中
于同一客户、同一行业或同一区域,通常银行可采取限额管理的方法,避免
风险敞口的过于集中。
8、以下不属于中国银监会的其他监督管理措施的是()。
A、审慎性监督管理谈话
B、查询涉嫌违法账户
C、直接冻结有关涉嫌违法资金
【参考答案】:C
【解析】:对涉嫌转移或者隐匿违法资金的,经银行业监督管理机
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