理财规划第1阶段练习题江大考试题库及答案一科共有三个阶段,这是其中一个阶段。答案在最后一页.pdf

江南大学网络教育第一阶段练习题

考试科目:《理财规划》第章至第章（总分100分）

__________学习中心（教学点）批次：层次：

专业：学号：身份证号：

姓名：得分：

一单选题(共10题，总分值20分，下列选项中有且仅有一个选项符合题目要

求，请在答题卡上正确填涂。)

1.通常情况下，流动性比率应保持在（）左右。（2分）

A.5B.3C.2D.1

2.通常用（）表示货币时间价值。（2分）

A.股票平均收益率B.国债的利率C.银行存贷款利率D.AB两项都可以

3.6年分期付款购物，每年年初付款500元，利率为10%，该项分期付款相当于现在一次现金

支付的购价是（）元。（2分）

A.2395.50B.1895.50C.1934.50D.2177.50

4.某人退休时有现金10万元，拟选择一项回报比较稳定的投资，希望每个季度能收入2000

元补贴生活，那么该项投资的实际报酬率应该为（）。（2分）

A.2%B.8%C.8.24%D.10.04%

5.以下（）指标反映了客户通过投资增加财富以实现其财务目标的能力。（2分）

A.偿付比例B.负债收入比例

C.储蓄比例D.投资资产与净资产比例

6.某投资组合含有60%股票，20%债券，20%活期存款。这一组合最适合哪个年龄层次?（）

（2分）

A.青年时期B.中年时期C.退休以后D.均适用

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7.张某2007年1月1日到银行存款5000元，复利10%计息，2009年1月1日的终值是（）

元。（2分）

A.6000B.6500C.6050D.5500

8.理财的第一步应该是（）。（2分）

A.财富的增值B.财富的安全C.财务自由D.财富的积累

9.理财规划师收集客户信息时，不需要做的是（）。（2分）

A.对客户的财务信息要有充分了解

B.对客户的财务信息和非财务信息都要了解

C.还要了解客户的期望目标

D.对客户各方面的信息作全面了解，包括隐私

10.单身期的理财优先顺序是（）。（2分）

A.职业规划、现金规划、投资规划、大额消费规划

B.现金规划、投资规划、大额消费规划、职业规划

C.投资规划、职业规划、现金规划、大额消费规划

D.现金规划、职业规划、投资规划、大额消费规划

二多选题(共10题，总分值30分，下列选项中至少有2个或2个以上选项符

合题目要求，请在答题卡上正确填涂。)

11.理财规划师对客户进行财务状况分析包括（）。（3分）

A.客户家庭资产负债表分析B.客户家庭现金流量表分析

C.客户利润表分析