农村商业银行流程体系文件操作风险治理方法.pdfVIP

ⅩⅩ农村商业银行流程体系文件操作风险治理方法ⅩⅩ农村商业银行流程体系文件操作风险治理方法

第一章3

第二章组织与职责4

第三章操作风险的识别与评估6

第四章操作风险的操纵、监控与缓释7

第五章操作风险损出事件与损失数据搜集10

第六章操作风险报告11

第七章问责与监督12

第八章附那么13

第一章总那么

第一条为标准和增强ⅩⅩ农村商业银行（以下简称“本行”）操

作风险治理工作,依据《中华人民共和国银行业监督治理法》、《中华

人民共和国商业银行法》、《商业银行操作风险锌理指引》和ft他冇关

法律法规，制定本方法。

第二条本方法所称操作风险是指由不完善或有H题的内部程序、

鉍工和佶息科技系统和外部帘件所造成损火的风险。本概念所桁操作

风险^栝法律风险，们不包括战略风险和声誉风险。

第三条木行进行操作风险治理要遵循以下原那么：

(一）有效性原那么：操作风险治理制度应符合芾事会战略安排

要求，依照点面结合的治理模式，确保取得全面贯彻执行，任何人在

任何W位办理任何业务均受内部操纵约朿，内部操纵存在的题应当

能够取得及时反馈和纠正；

(二）全而性原那么.•操作风险的治理要渗透到各项业务进程和各

个操作环节，禝盖所葙的部门和职位，并由全部员工参与，任何决策

或操作均应当脊案可

(三）审慎性原那么：操作风险治理耍以防范风险、审慎经营为

起点，各项经营治理活动，尤其是涉及相关织架构调整、设立新机构、

开办新业务、新产品时，应当表现“内控优先”的原那么，成立和完

善相关规章制度和科学流程设

(四）成木效益原那么：操作风险治理要作好重大风险点的排査

和识别，突出重点，充分发挥各部门及广人职w的工作踊跃性。M

时要考虑本钱效益原那么，保证以合理的操纵本钱达到最正确的操纵

效來。

第四条本方法适用于本行各级、各部门及本行所冇人员。

第二章组织与职责

第五条本行操作风险管现的治珂架构勹组织架构括董事会、董事

会下设的风险治理与关联交易操纵委员会、高级治理层、风险合规手

下设的法律合规屮心、稍核监察部及«它相关部门、各分支机构。

第六条策水会是木行操作风险治理的最高治理机构，承担监控操

作风险治理有效性的鉍终责任。飱•事会授权下设的风险管现与关联

交鉍操纵委W会履行以•操作风险治理的职责，只•休包牯：

(一）制定与本行战略E1标相一致IL适用于全行的操作风险管

现战略和总体政策；

(二）布批及检杳高级治理层有关操作风险的职责、权限及报告

制度，确保全行操作风险治理决策体系的苻效性，并尽讨能地确保将

木行从寧的各项业务而临操作风险操纵在可经受的范围内；

(三）按期审阅商级管珂层提交的操作风险报告，充分/解本行操

作风险治理总休情形、高级治理层处置重人操作风险事件的冇效性和

监控和评判门常操作风险治理的有效性;

(四）确保高级治理层采取必要的方法冇效地识别、评估、监测

和操纵/缓释操作风险；

(五）确保木行操作风险治理体系同意稽核监察部的有效审查与

监何；

(六）制定适当的芡惩制度，在全行范围有效地推动操作风险治

理休系建

(七）审定与操作风险治理相关的其他重人事项。

第七条高级管现层负责执行董®会批准的操作风险管现战略、总

休政策及休系,要紧职责包拈.•

(一）tti据董事会制定的操作风险治理战略及整体政策，负责制

定、按期帘查和监铒执行操作风险治理政策、程序和ft体的操作规程，

并按期向董书会提

交操作风险整体情形的报告；

(二）全而掌掘木行操作风险管理的总体状况，特別圮各项重大

操作风险事件或项冃；

(三）明确界定本行各部门操作风险治理职]5•和操作风险报告途

径、频率、内容，锊促各部门切实履行操作风险治理职责；

(W)为木行操作风险管观配备适当的资源，包括不限于提供必要

的经费、设界必要的职位、配格合格的人员、为操作风险治理人员提

供培训、给予操作风险治理人员履行职务所必需的权限等；

(五）及时对操作风险治理体系进行检齋和修订，以便有效应付

内部程序、产品、、丨k务活动、信息科技系统、员工及外部事件和

其他W素发生转变所造成的操作风险损出事件；

(六）和谐处置各部门和分支机构有关操作风险管现的重人事项。