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XX有限责任公司

对外融资管理办法

第一条目的

为规集团及下属子公司对外融资行为，提高融资效率，

降低融资成本，减少融资风险，根据相关法律法规及集团实

际情况特制定本办法。

第二条融资定义

2.1本办法所称对外融资是指集团及下属子公司向外部

金融机构或非金融机构进行融资的行为，具体包括流动资金

贷款、固定资产贷款、项目融资贷款、金融租赁、票据融资、

股权融资、保函融资、外部资金拆借等融资行为。

2.2本办法所称融资担保是指集团及下属子公司对外融

资时向融资机构提供的担保行为，包括保证、抵押、质押、

留置和定金等。

第三条融资原则

3.1集团及下属子公司对外融资应遵守相关法律法规，

禁违规操作；

3.2对外融资要坚持“谁融资、谁使用、谁归还”的原

则，不得代为融资或交叉融资；

3.3融资行为应本着科学规划、节约成本、防风险的原

则，选择合适的金额、期限、利率及担保式有计划、有目的

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进行融资，防止因不当融资给集团带来风险和损失。

第四条组织和职责

4.1集团董事会或授权机构（个人）是对外融资决策人，

负责融资案的最终审批决断；

4.2集团资产融资部是对外融资的归口管理部门，在集

团财务总监指导下统筹规划整个集团对外融资工作；负责制

定年度融资计划、审查子公司融资案、培养集团及子公司融

资能力、指导子公司具体操作、拓展融资渠道、维护融资关

系。

4.3各下属子公司财务部门负责融资计划报送并具体落

实对外融资工作。

第五条融资计划管理

5.1各子公司应根据自身资金需求按年制定具体融资计

划，并报集团资产融资部。

5.2集团资产融资部根据子公司报送的融资计划制定年

度融资规划，并报财务总监审核，审核后报董事会审议通过，

确定全年的融资规模。

5.3在董事会确定的融资规模，集团资产融资部应协助

各子公司根据实际情况，充分运用各资源，制定切实有效的

融资案，并填制《XX集团融资案申请表》（附件1）报集团

财务总监审核，并经有权审批人审批后开始具体实施。

5.4各子公司应根据年度融资计划，按月填制《XX集团

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融资进度表》（附件2）于每月3个工作日将上月融资情况报

集团资产融资部，集团资产融资部应密切关注融资计划落实

情况，督导各子公司按计划落实融资任务。

第六条融资计划实施

6.1融资前期所涉中介服务应在集团中介库中按程序选

择产生。

6.2融资计划审批通过后，由融资单位签订相关合同，

相关合同应报集团资产融资部及集团法务部审查，审查通过

后可签署，禁签署任未经审查的法律文书。

6.3融资合同所载事项需完整、有效，应明确甲乙双责

任、义务，明确融资金额、期限、利率、担保式、还款式、

违约责任等必要事项。

6.4融资放款前应填制《XX集团融资放款申请表》（附

件3）报集团资产融资部审查，集团财务总监批准后向融资

机构申请放款。

第七条融资担保管理

7.1集团原则上不对子公司对外融资提供担保，确需担

保的应由集团董事会批准。

7.2各子公司应充分调动各资源实现融资，鼓励优先使

用外部资源实现融资。

7.3各子公司间提供融资担保的应在《XX集团融资案申

请表》（附件1）载明并上报，经有权审批人审