金融资产管理公司资本管理办法(试行).pdfVIP

金融资产管理公司资本管理办法(试行)--第1页

金融资产管理公司资本管理办法(试行)

金融资产管理公司资本管理办法(试行)

第一章总则

第一条为规范金融资产管理公司资本管理行为，保护资本市场

稳定运行，促进经济发展，根据《中华人民共和国金融机构法》和

其他相关法律、法规的规定，制定本办法。

第二条本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立并获得金

融监管机构批准的资产管理公司。

第三条金融资产管理公司应当遵守中央银行、银行保险监管机

构等有关部门的相关规定，提高资本管理水平，严格遵守法律规定，

确保资本资产安全、流动和合理运营。

第二章资本管理原则

第四条金融资产管理公司应当根据公司自身实际情况，制定合

理的资本管理方案，并依照相关法律法规的要求，定期报送金融监

管机构。

第五条金融资产管理公司应当按照资本管理方案，合理确定公

司的资本构成比例、附加资本和核心资本之比、资本金的投资范围

和比例等。

金融资产管理公司资本管理办法(试行)--第1页

金融资产管理公司资本管理办法(试行)--第2页

第六条金融资产管理公司应当合理分类自有资本，分别计算市

场风险资本、信用风险资本、操作风险资本、流动风险资本和其他

风险资本，并设置对应的资产质量措施和风险控制措施。

第七条金融资产管理公司应当严格执行风险和收益的统一原则，

以最小程度的风险换取最大化的利润。

第三章资本管理流程

第八条金融资产管理公司应当根据公司自身实际情况，建立完

善的资本计划与评估制度，并在资本管理方案的基础上制订资本计

划。

第九条金融资产管理公司应当对公司的资本规模、结构、质量

状况等进行定期评估，并报送金融监管机构审查。

第十条金融资产管理公司应当制定完善的风险控制及监测体系，

并按照固定期限对公司的风险状态进行监测，并采取有力的措施修

正风险状态。

第四章资本管理报告

第十一条金融资产管理公司应当按规定报送资本管理报告，报

告内容应当真实、完整、准确，并及时向金融监管机构进行披露。

第十二条金融资产管理公司应当根据金融监管机构的要求，制

定及更新资本管理报告、风险管理报告等报告。

金融资产管理公司资本管理办法(试行)--第2页

金融资产管理公司资本管理办法(试行)--第3页

第五章监督管理

第十三条金融监管机构应当对金融资产管理公司的资本管理行

为进行监督，及时发现和处理不符合法律法规或者金融监管机构要

求的资本管理行为。

第十四条金融资产管理公司应当加强自身内部控制，完善风险

管理体系，提高资本管理水平，确保资本质量安全、流动性和合理

运营。

第六章法律责任

第十五条金融资产管理公司在资本管理过程中发生违反法律法

规的行为，责任人将依法承担相应的法律责任。

第七章附则

第十六条本办法从公布之日起施行。同时废止原《金融资产管

理公司资本管理规定》(银监会令2005年第48号)。

第十七条本办法解释权归中华人民共和国银行、保险监管机构

和其他有关部门享有。

附件：

所涉及附件如下:

1.资本管理方案

金融资产管理公司资本管理办法(试行)--第3页

金融资产管理公司资本管理办法(试行)--第4页