基金复习测试卷含答案.doc

基金复习测试卷含答案

1.寿险公司通过人寿保险业务吸纳的保费具有（）的投资期限，通常可投资于风险较（）的资产。（）[单选题]*

A.较短，高

B.较长，高(正确答案)

C.较短，低

D.较长，低

2.进行基金业绩评价不能仅看回报率，还必须考虑其他因素，以下属于基金业绩评价必须考虑的因素有（）[单选题]*

A.基金管理规模(正确答案)

B.基金公司股权稳定性

C.基金经理从业年限

D.基金公司资产管理规模

3.信用风险管理的措施不包括（?）[单选题]*

B.建立针对债券发行人的内部信用评级制度

A.尽量选用单一债券或债券类别(正确答案)

C.建立严格的信用风险监管体系

D.建立交易对手信用评级制度

4.在传统的证券投资组合中，加入另类投资产品不能达到的作用是（）[单选题]*

A.提高信息透明度(正确答案)

B.规避通胀风险

C.分散风险

D.组合多元化

5.质押式回购期间发生质押券的派息，利息归（）。[单选题]*

A.融券方

B.正回购方(正确答案)

C.逆回购方

D.双方协商

答案解析：在回购期内，资金融入方出质的债券，回购双方均不得动用。质押冻结期间债券的利息归出质方（正回购方）所有。

6.（）既是基金当事人，也是基金的管理者。[单选题]*

A.基金管理人(正确答案)

B.基金托管人

C.基金份额持有人

D.基金销售机构

7.A银行基金风险管理部门对其代销的基金产品进行风险评价，其需要考虑的因素包括（）[单选题]*

I.基金投资方向和范围

II.基金历史规模和持仓比例

III.基金过往业绩

IV.基金流动性、杠杆情况

A.II、III、IV

B.I、II、III、IV

C.I、II、III(正确答案)

D.I、III、IV

8.以时间为横轴、以收益率为纵轴，反映私募股权基金投资收益率与时间关系的曲线叫做（）[单选题]*

A.B曲线

B.a曲线

C.K曲线

D.J曲线(正确答案)

答案解析：J曲线表示私募股权基金前期现金流降低甚至为负，后期稳定后现金流入会增加。

9、下列关于基金销售机构的职责规范，说法错误的是（）。[单选题]*

A基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，不应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务(正确答案)

B客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年

C基金募集申请获得中国证监会核准前，不得向公众公布基金宣传推介材料

D基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素

10、下列选项中不属于防范债券回购风险的措施的是（）[单选题]*

A在进行逆回购交易时，严格规范可接受质押品的资质

B合理安排投资组合，避免债券到期日或者存款到期日过于集中，适度控制存量，适时调节增量(正确答案)

C质押品按公允价值应足额，并持续监测质押品的风险状况与价值变动

D建立健全逆回购交易质押品管理制度，根据质押品审慎确定质押率水平

11、关于基金经理在投资组合执行的过程中需要完成的工作，以下表述错误

的是（）。[单选题]*

A如果资产配置方案的变化是永久性的，那么基金经理会更新投资政策说明书

B基金经理会根据资本市场预期的变化对投资组合进行调整

C投资经理构建投资组合、进行证券选择并执行投资决策(正确答案)

D基金经理会对投资组合进行优化

12、下列不厲于私募股权投资广泛使用的战略的是（）[单选题]*

A成长权益

B风险投资

C危机投资

D私募股权一级市场投资(正确答案)

13、根据《证券投资基金法》，当代表基金份额（）以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，该部分持有人有权自行召集。[单选题]*

A.3%

B.5%

C.10%(正确答案)

D.20%

14、基金销售人员的以下行为中，不合规的是（）[单选题]*

A向不同风险承受能力的投资者推介不同的基金

B向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，公平对待投资者

C向投资者重点揭示基金投资风险

D向个别认购金额较大的投资者收取费用低于招募说明书中所列费率(正确答案)

15、贴现发行的零息债券，发行价格一般（）债券的面值。[单选题]*

A低于(正确答案)

B无法判断

C等于

D高于

16.在基金开始募集前，基金管理人需要公告的事项包括（）

?I.招募说明书

?II.基金合同及摘要

III.基金份额发售公告

IV.基金合同生效公告

[单选题]*

A.I、II、IV

B.I、III、IV

C.I、II、III(正确答案)

D.II、III、IV

17、某公募基金拟于2019年7月11日（周四）公开发售，该公募基金的基金管理公司最晚应于（）在指定网站上公布基金招募说明书、基金合同、基金托管协议、基金份额发售公告、基金产品资料概要。