- 1、本文档共32页,可阅读全部内容。
- 2、原创力文档(book118)网站文档一经付费(服务费),不意味着购买了该文档的版权,仅供个人/单位学习、研究之用,不得用于商业用途,未经授权,严禁复制、发行、汇编、翻译或者网络传播等,侵权必究。
- 3、本站所有内容均由合作方或网友上传,本站不对文档的完整性、权威性及其观点立场正确性做任何保证或承诺!文档内容仅供研究参考,付费前请自行鉴别。如您付费,意味着您自己接受本站规则且自行承担风险,本站不退款、不进行额外附加服务;查看《如何避免下载的几个坑》。如果您已付费下载过本站文档,您可以点击 这里二次下载。
- 4、如文档侵犯商业秘密、侵犯著作权、侵犯人身权等,请点击“版权申诉”(推荐),也可以打举报电话:400-050-0827(电话支持时间:9:00-18:30)。
商业计划书财务预测模板--第1页
商业计划书财务预测模板
篇一:创业计划书财务分析
财务分析
1.资金需求说明
公司成立时每位股东出资15万,共为60万初期资本。
2.资金投入计划预计第一季度购买厂房、生产线、用于产
品研发、开拓市场共计投入22万元,购买原材
料生产产品投入14万元。招聘生产销售员工支付工资
24000元,其他与经营活动有关的现金
19万元。
预计第一季度利润表
单位:元预计第一季度资产负债表
单位:元风险分析
1.市场与竞争风险
在市场竞争中,竞争的基本动机和目标是实现最大化
收入。但是,竞争者的预期利益目
标并不是总能实现的,实际上,竞争本身也会使竞争
者面临不能实现其预期利益目标的危险,
甚至在经济利益上受到损失。这种实际实现的利益与
预期利益目标发生背离的可能性,就是
竞争者面对的风险。风险是由不确定性因素而造成损
失或获益的可能性。在市场竞争中,不
1文档来源为:从网络收集整理.word版本可编辑.
商业计划书财务预测模板--第1页
商业计划书财务预测模板--第2页
确定性因素很多,虽然每个竞争者都期望实现其预期
利益目标,但总不能全都成功,必然会
有某些竞争者在竞争中败下阵来,承受竞争的损失。
分析:客户资源不足、宣传效果不明显、价格定位不准确。
对策:1、加大宣传力度,
提高服务质量。2、前期市场调研,不断寻求个性化
产品。3、服务创新,用另类的创新思
维为企业服务。2.产品与技术风险分析:同行竞争、
可模仿性强。对策:1、提高产品质量,以此来保证自己的
客户源不流失。
2、不断进行市场调研,确定服务类型,以寻求更多的
市场,打造公司品牌。3、寻求创
新,做到人无我有,人有我优,人优我精。3.财务风
险分析:资金不足、前期资金成本控制不力、企业不能及
时汇款。对策:1、建立财务预警分析指标体系,防范财
务风险产生财务危机的根本原因是财务
风险处理不当,因此,防范财务风险,建立和完善财
务预警系统尤其必要。
2、建立短期财务预警系统,编制现金流量预算。由于
企业理财的对象是现金及其流动,
就短期而言,公司能否维持下去,并不完全取决于是
否盈利,而取决于是否有足够现金用于
2文档来源为:从网络收集整理.word版本可编辑.
商业计划书财务预测模板--第2页
商业计划书财务预测模板--第3页
各种支出。
3、确立财务分析指标体系,建立长期财务预警系统。
对公司而言,在建立短期财务预警
系统的同时,还要建立长期财务预警系统。其中获利
能力、偿债能力、经济效率、发展潜力
指标最具有代表性。
4、树立风险意识,健全内控程序,降低或有负债的潜
在风险。如订立担保合同前应严格
审查被担保企业的资信状况;订立担保合同时适当运
用反担保和保证责任的免责条款;订立合
同后应跟踪审查被担保企业的偿债能力,减少直接风
险损失。
文档评论(0)