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课程名称：《理财学》课程代码：08019
第一部分课程性质与目标
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一、课程性质与特点
《理财学》是全国高等教育自学考试经济管理类“投资理财”专业的必修课程，是为培
养和检验自学应考者的理财知识和技能而设置的一门专业课程。
二、课程目标与基本要求
设置本课程的目的，是为了从事理财工作者和具有一般经济知识的自学应考者进一步培
养和提高进行理财规划的理论基础，以适应处理个人理财和从事为客户理财管理工作的需
要。
三、与本专业其他课程的关系
《理财学》课程的考试内容、考核目标和考试命题，应注意与本专业所开设的《金融学》、
《投资学》等课程相区别，应充分体现本课程在整个高等教育自学考试学科体系中有着其他
专业不可替代的职能。
第二部分考核内容与考核目标
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第一章金融与个人理财概述
一、学习目的与要求
通过本章的学习，能够理解个人理财的含义，掌握个人理财的主要流程，了解个人理财
的金融环境，了解个人理财的起源和发展，并对个人理财规划师职业资格认证标准、执业操
作准则、职业道德规范等有所了解，以便为整个理财学的学习奠定初步的基础。
二、考核知识点与考核目标
（一）个人理财的本质（重点）
识记：金融；个人理财；生活理财；投资理财。
理解：生活理财和投资理财的关系；个人理财的金融环境。
应用：个人理财的主要流程。
（二）个人理财的起源与发展（一般）
理解：美国个人理财业发展壮大的内在动因。
应用：我国个人理财的现状及前景。
（三）个人理财规划师的职业资格（次重点）
识记：美国注册金融理财师（CFP）职业认证的“4E”标准；注册金融理财师（CFP）的
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执业操作准则；注册金融理财师（CFP）的职业道德规范。
理解：我国劳动和社会保障部国家理财规划师职业道德准则的内涵。
应用：我国劳动和社会保障部国家理财规划师职业道德准则的一般原则和具体规范；我
国劳动和社会保障部国家理财规划师职业纪律规范；我国劳动和社会保障部国家理财规划师
违反职业道德规范的制裁措施。
第二章金融理财计算基础
一、学习目的与要求
通过本章的学习，能够理解货币时间价值的含义，掌握单利和复利、终值和现值以及年
金的计算方法，能熟练运用财务计算器和EXCEL进行相关计算，会查阅货币时间价值系数表，
为以后的理财规划实务打下基础性知识准备。
二、考核知识点与考核目标
（一）货币时间价值（重点）
识记：货币时间价值的含义。
理解：货币时间价值产生的原因。
应用：货币时间价值的表示形式。
（二）金融理财中基本变量的计算（重点）
识记：单利、复利（利滚利）；终值、单利终值、复利终值；名义利率、实际利率、现
值、单利现值、复利现值；年金，普通年金，预付年金，递延年金，永续年金
理解：单利与复利的关系；现值与终值的关系；
应用：会计算不同情形下的单利、复利、现值和终值；名义利率与实际利率的换算；会
计算各类年金，并会查阅各类年金系数表。
（三）金融理财计算工具（次重点）
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