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集团公司合规管理办法

合规管理办法

集团公司合规管理办法

（2019年版）

第一章总则

第一条为规范公司治理，加强合规管理，建立自我检视、

持续改进、自我完善的合规风险管理机制，推动合规文化建设，

有效识别、主动防范化解合规风险，监督、指导、推动公司依

法合规经营、安全稳健发展，依据《中华人民共和国保险法》、

《保险公司合规管理办法》和相关规定，结合公司实际，制定

本管理办法（以下简称“本办法”）。

第二条本办法所称“合规”是指公司及其员工和销售从业人

员的保险经营管理行为应符合法律法规、监管规定、公司内部

管理制度以及诚实守信的道德准则。

本办法所称“合规风险”是指公司及其员工和销售从业人员

因不合规的保险经营管理行为引发法律责任、财务损失或者声

誉损失的风险。

本办法所称“合规管理”是指公司通过建立合规管理机制，

制定和执行合规政策，开展合规审核、合规检查、合规风险监

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测、合规考核和合规培训等，预防、识别、评估、报告和应对

合规风险的行为。

第三条合规办理是公司全面风险办理的一项重要内容，也

是施行有效内部控制的一项基础性工作。

第四条公司合规管理的目标：

公司依法合规经营，员工和销售从业人员遵守职业操守和

个人道德，遵循法律法规和羁系请求，避免在公司发展过程当

中因与法律、规则、准则

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合规办理办法等不一致而可能遭受处罚、制裁以及重大财

务与声誉的损失，实现安全稳健发展。

第五条公司合规办理应遵循以下原则：

（一）全面性原则。合规管理覆盖公司所有部门、机构和

人员，贯穿公司决策、执行、监督、反馈等各个环节，最大限

度地避免发生合规管理漏洞。

（二）客观性原则。严格按照法律法规和有关标准对相关

事实、行为进行评估和报告，杜绝主观意图和故意行为。

（三）有效性原则。着力构建符合法律法规、监管工作要

求和公司发展需要的合规管理工作机制，建立健全相关制度规

定，并结合国家法律法规、政策制度和公司经营战略、发展目

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标等内外部环境实际，适时进行调整和完善，确保合规管理工

作科学、有效开展。

（四）自力性原则。公司合规办理具有相对明确的办理地

位和职责任务，自力于公司的其他各项营业经营举动。

第二章合规文化

第六条公司强化“合规从高层做起”、“合规人人有责”、

“合规发明价值”的合规理念，倡导和培养良好的合规文明，并

将合规文明建设作为公司企业文明建设的一个重要组成部分。

第七条公司董事会和高级管理人员应在公司倡导诚实守信

的道德准则和价值观念，推行主动合规、合规创造价值等合规

理念，促进公司内部合规管理与外部监管的有效互动。

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合规办理办法

第八条公司通过合规宣传、培训等方式不断强化全员的合

规意识，引导其严格遵违法律法规和公司合规办理制度，勉力

使合规成为思想自觉和行动自觉。

第三章合规风险办理组织架构和报告路线

第九条公司设立完善的合规风险管理组织体系，全面开展

合规风险管理工作。