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金融市场基础知识精练必考题

1.1983年国务院决定中国人民银行专门行使国家中央银行职能，其主要职

责不包括（）。

I.管理信贷征信业

II.制定和执行货币政策

III.制定银行业金融机构的审慎经营规则

IV.审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止及业务范围

、

A.III

、

B.IIIIV

、、

C.IIIIIV

、、

D.IIIIIIV

答案：、属于中国银行业监督管理委员会的职责。

BoIIIIV

2.中央银行针对某些特殊的信贷或某些特殊经济领域而采用的工具是

。

（）

A.常规性工具

B.补充性工具

C.选择性工具

D.新工具

答案：。中央银行针对某些特殊的信贷或某些特殊经济领域而采用的工

C

具是选择性工具。

3.发行人以筹资为目的，按照一定的法律规定，向投资者出售新证券形

成的市场称为（）。

A.一级市场

B.二级市场

C.二板市场

D.三板市场

答案：。发行市场也称一级市场、初级市场，是新证券发行的市场。

A

4.金融市场的配置功能表现在三个方面（）。

I.

资源配置

n.财富再分配

m.风险再分配

IV

.收益再分配

a.Inm

、、

b.iniv

、、

niv

C.、

miv

.

D

Ao

答案：金融市场的配置功能表现在三个方面：资源配置、财富再分

配、风险再分配。

5.短期资本流动是指期限为一年或一年以内的资本流动，它主要包括

。

（）

I.投机性资本流动

贸易资本流动

II.银行资金流动

III..保值性资本流动

、、

A.IIIIII

、

B.III

、、、

C.IIIIIIIV

、、

D.IIIIIIV

答案：。短期资本流动主要包括贸易资本流动、银行资金流动、保值性

C

资本流动、投机性资本流动。

6.我国现阶段采取的融资方式是（）。

A.完全直接融资

B.间接融资为主、直接融资为辅

C.直接融资与间接融资同等地位

D.直接融资为主、间接融资为辅

答案：我国现阶段采取的融资方式是间接融资为主，直接融资为辅。

B.

7.公司上市属于（）。

A.直接融资

8.间接融资

C.担保融资

D.信用融资

答案：。直接融资是不经金融机构的媒介，由政府、企事业单位及个人

A

直接以最后贷款人的身份向最后贷款人进行的融资活动，其融通的资金

直接用于生产、投资、消费。最典型的直接融资就是公司上市。

8.证券公司接受客户委托代理客户买卖有价证券的业务被称为（）。

A.证券经纪业务

B.资产管理业务

C.融资融券业务

D.投资银行业务

答案：。证券经纪业务又称“代理买卖证券业务”，是指证券公司接受

A

客户委托代理客户买卖有价证券的业务。

9.证券登记结算公司的登记结算制度不包括（）

A.证券实名制

B.货银对付的交收制度

C.净额结算制度

D.统一结算制度

Do

答案：证券登记结算公司的登记结算制度有：证券实名制、货银对

付的交收制度、分级结算制度和解散参与人制度、净额结算制度、结算

证券和资金的专用性制度。

10.下面关于无面额股票的阐述正确的是（）。

I.

无面额股票是指在股票票面上不记载股票面额，只注明它在公

司总股本中所占比例的股票

n.无面额股票也称为比例股票或份额股票

出.无面额股票的价值随股份公司净资产和预期未来收益的增减

而相应增减

IV.

我国的《公司法》允许发行无面额股票

In

.

A

、

I

B.、田

niv

C.、

Inm

.

D