2023基金从业资格考试真题含答案详解B卷.docx

2023基金从业资格考试真题含答案详解B卷

1.非公开募集基金的托管人主要起到以下哪些作用？（）1规范基金运作Ⅱ保护基金投资者利益ⅢI承担基金估值的主要责任IV安全保管基金财产。

A、I、II、III，IV

B、I、III、IV

C、II，III，IV

D、I，II，IV(正确答案)

答案解析：基金托管人作为共同受托人对基金管理人的投资运作负有监督职责，保障基金财产安全。对非公开募集基金托管，同样可以发挥规范基金运作、增强对投资人保护的积极作用。基金估值由基金估值核算机构进行。

2.于基金销售费用，以下表述正确的是（）。

A、对于不同的投资人，基金销售机构可以在基金招募说明书中载明和公告之外，采用不同的费率

B、基金销售机构提取的客户维护费从基金销售服务费中列支

C、基金销售机构可以和基金管理人协议约定，按照交易量提取一定的客户维护费

D、基金中期报告中应披露管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额(正确答案)

答案解析：基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用；基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用，客户维护费从基金管理费中列支。基金管理人应当在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。

3.根据《证券投资基金法》《基金从业人员证券投资管理指引（试行）》等相关规定，A基金公司制定了本公司《员工证券投资管理制度》。陈某是A基金公司的一名基金经理，负责管理A基金公司旗下一只公募证券投资基金。陈某自从以来未曾开立证券账户，但其妻李某多年来长期投资股票至今，目前开立有多个证券账户。根据《证券投资基金法》等相关规定，关于陈某和李某从事证券交易活动的以下说法中，正确的是（）。

A、李某仅可保留一个证券账户从事

B、李某拟进行的股票投资应当事应当事先向基金管理人申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突。(正确答案)

C、陈某开立证券账户之后应当

D、陈某作为公募证券投资基金

答案解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事先向基金管理人申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突。

4.根据《证券投资基金法》《基金从业人员证券投资管理指引（试行）》等相关规定，A基金公司制定了本公司《员工证券投资管理制度》。陈某是A基金公司的一名基金经理，负责管理A基金公司旗下一只公募证券投资基金。陈某自从以来未曾开立证券账户，但其妻李某多年来长期投资股票至今，目前开立有多个证券账户。A公司《员工证券投资管理制度》中符合法规要求的是（）。

A、监事的配偶无需事先向公司申报股票投资情况，但应当定期接受公司检查

B、股东委派的外部监事应当事先向公司申报股票投资情况(正确答案)

C、非涉密从业人员无需事先向公司申报股票投资情况

D、独立董事无需事先向公司申报股票投资情况，当应当定期接受公司检查

答案解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事先向基金管理人申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突。

5.根据《证券投资基金法》《基金从业人员证券投资管理指引（试行）》等相关规定，A基金公司制定了本公司《员工证券投资管理制度》。陈某是A基金公司的一名基金经理，负责管理A基金公司旗下一只公募证券投资基金。陈某自从以来未曾开立证券账户，但其妻李某多年来长期投资股票至今，目前开立有多个证券账户。陈某不定期地在工作时间通过电子邮件将其管理基金的投资计划告知李某，建议李某先行建仓。关于这一行为，以下表达正确的是（）。

A、是否属于违规行为，取决于李某是否实际采纳了陈某的建议

B、属于利用未公开信息交易的行为(正确答案)

C、属于与李某共同操纵市场的行为

D、属于泄露内幕信息的行为

答案解析：内幕信息的构成要素有三方面：一是来源可靠的信息。来源不可靠、模棱两可的信息，即便对证券价格产生影响，也不构成内幕信息。二是“重要”的信息，即该信息对于证券价格的影响明确。三是“非公开”的信息。一般认为，在市场得到一个信息之前，这个信息就是“非公开”的.基金从业人员不得自己或者促使他人利用内幕信息牟取不正当利益，不得从事或协同他人从事内幕交易或利用未公开信息从事交易活动，不得泄露利用工作便利获取的内幕信息或其他未公开信息，或明示、暗示他人从事内幕交易活动。本题选B。

6.有限责任公司是在中国证券投资基金业协会的私募基金管理人，该公司净资产500万元，下列说法正确的是（）。

A、该公司如具备风险识别