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金融行业发展前景和未来职业规划

金融业是一个传统行业，同时在我国也是一个发展中的行业，与我们的生活

息息相关。首先社会各阶层各行业所有人，都需要资金融通，不论长期的或短期

的资金需求，不论国内的或海外的现金需求，不论即期的或远期的资金需求，金

融业都可以满足这些需要。其次赚到一点钱的企业或个人，他的金钱需要有个存

放或运用的去处，金融业正可以满足这个需要。而且随着中国金融业的开放，外

资银行的进入，国内金融机制的改革，民营的金融机构、保险机构也会在增加，

金融业在我国具有很好的发展前景，受过比较好的金融专业教育的学生，将会有

很多的发展机会。

一，九类金融人才的需求：

前国内金融市场，对金融人才的需求很大，尤其是急缺金融分析师、金融工

程师、特许财富管理师、基金经理、精算师、副总裁级高管、稽查监管人员、产

品开发人员、后台工作人员（在财务、结算、税务方面有经验）等九大类人才。

金融分析师（CFA）：在欧美等发达国家和地区，获得CFA资格几乎是进入投资

领域从业的必要条件，全球至今仅有3.55万人通过考试，而我国大陆，目前约50

人拥有此资格，未来3年对CFA的需求量将超过5000人。金融工程师：注重金

融市场交易与金融工具的可**作性，将最新的科技手段、规模化处理方式（工程

方法）应用到金融市场上，创造出新的金融产品、交易方式，从而为金融市场的

参与者赢取利润、规避风险或完善服务。

特许财富管理师：5年以上金融机构工作经验，有良好的经济学基础和至少精通

两个投资领域，其要求之高，很少人能通过。

投资管理人才：市场急需大量的投资管理人才，这些投资管理人才主要包括风险

投资人才、融资租赁人才、金融业务代表、个人投资顾问等。

稽查监管人员：有能力胜任者，只有在薪水能高于原先30%到40%才愿意跳槽。

二，金融业的资格证书和考试

1、证券从业资格证书：此为入门证书，是进入证券行业的必要证书。共考五科：

基础，交易，发行与承销，技术分析和基金。

2、期货从业资格证书：同证券从业资格证书一样，也是入门所需证书。高中学

历以上报考即可，共考两科，基础和法规。金融期货即将推出，俱期货人才应该

会变的抢手。

3、保险中介人从业人员资格考试：可分为（1）保险代理从业人员资格考试；

（2）保险经纪和保险公估从业人员资格考试

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4、个人金融理财人员(FinancialAdvisor)也被称为金融理财师、金融策划师、金

融顾问等。他们的主要职责是根据客户的短期和长期的金融需要和金融状况，为

客户提供购买适合客户需要的金融产品的建议。

5、金融投资分析人员(FinancialAnalyst)也被称为金融分析师、证券分析师或投

资分析师。他们一般就职于银行、保险公司、基金公司、证券公司等金融机构，

帮助这些公司或公司客户作出理性的投资决定。

CFA是“注册金融分析师”（CharteredFinancialAnalyst）的简称，也称“特

许金融分析师”，它是证券投资与管理界的一种职业资格称号，由美国“注册金

融分析师学院”(ICFA)发起成立。有“全球金融第一考”之称的CFA证书是证

券投资与管理界的一种职业资格认证，是由美国投资管理与研究协会AIMR现名

为CFAINSTITUTE于1963年设立的，是目前全球规模最大的职业考试，也是全

美及全球重量级财务金融机构投资及分析从业人员必备的证书。鉴于CFA考试

的正规性、专业性和权威性，其资格在全球金融领域内受到广泛的认可，是进入