反洗钱风险分析报告.pdfVIP

反洗钱风险分析报告--第1页

反洗钱风险分析报告

:分析报告反洗钱风险反洗钱自查报告反洗钱可疑排除案例反洗钱半年分

析报告

篇一:反洗钱风险自评估报告

XXXXXXXXXXXXXXXXXXX银行

关于反洗钱风险自评估的报告

中国人民银行XX支行:

根据人行XX中心支行下发的《中国人民银行XXX支行关于转发金融机构反洗

钱监督管理办法(试行)有关事项的通知》(银

XXXX[2014]373)文件的要求，XXXXXXX银行(以下简称“我行”)认真开展本单

位的反洗钱风险自评估工作。在自评过程中，本着客观、公平、公正的原则，对我

行反洗钱组织机构设立情况、反洗钱内控建设和执行情况、客户身份识别情况、大

额交易和可疑交易报告情况、反洗钱宣传培训工作情况等方面的反洗钱工作进行综

合自评。现将有关自评情况汇报如下:

一、成立反洗钱风险自评估工作小组

为确保反洗钱风险自评估工作顺利开展，保证相关工作质量。我行成立了反洗

钱评估工作领导小组，以行长XXX为组长,XXXX为副组长，XXX、XXX、XXX为成

员，具体工作由副组长XXX负责。工作小组负责制订自评估工作方案，明确本次自

评估工作的目标与要求，以及具体实施的时间与步骤，组织、协调各部门开展自

评估工作，并对工作中的各个环节进行监督。

二、反洗钱风险自评估工作执行情况

1、反洗钱内控制度和组织机构建设情况

反洗钱风险分析报告--第1页

反洗钱风险分析报告--第2页

自开展反洗钱工作以来，我行一直按照上级有关部门的文件规定，不断完善反

洗钱的内控制度，随着内控制度的不断健全，一线员工对

可疑交易的识别能力有了很大提高，严格按照反洗钱相关规定识别客户身份、

报送大额和可疑交易报告。

2、认真落实客户身份识别工作。

我行在客户开户时严格按照规定实施客户身份识别制度，严格把关，认真审查

各类证件的真实性、完整并进行了核对和登记，对于未能依法提供相关证明材料的

个人账户一概不予办理开户手续;在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国

人民银行进行核对登记。

3、认真开展反洗钱宣传活动，提高社会公众反洗钱意识。

我行将反洗钱宣传作为日常工作长期开展，为防范金融诈骗活动，维护国家的

安全和稳定，我行摆放反洗钱案例精选、反洗钱知识答疑等宣传册页，并在日常业

务中对客户进行反洗钱风险提示。

4、反洗钱风险培训情况。

我行定期组织对人员进行培训，交流反洗钱工作的操作技术和方法，提高识别

可疑交易的能力，进一步增强反洗钱意识，确保

各项制度的落实。今年上半年，我行共有8名人员报名参加中国反洗钱中心的

在线培训，截止至6月末，全部通过反洗钱中心在线考核认证。

三、严格遵守保密制度，确保反洗钱信息安全

我行按照规定坚决对反洗钱信息予以保密。未出现泄露在依法履行反洗钱义务

过程中获得的客户身份资料和交易信息的违法行为，也并未出现泄露可疑交易报告

或人民银行调查可疑交易报告及行政执行机关打击洗钱活动等有关的工作信息的违

法行为。在反洗钱信息保密工作中，我行均能守法守规。

四、积极配合、协助监管及相关部门调查反洗钱活动

反洗钱风险分析报告--第2页

反洗钱风险分析报告--第3页

我行积极配合人民银行开展的业务检查、案件调查工作，同时还积极配合人民

银行开展的日常监督、管理及各项日常性和临时性的反洗钱工作。我行在能力范围

内积极协助司法机关及行政执法机关打击洗钱活动。实现了对反洗钱工作的有力支

持。