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反洗钱案例分析六要素--第1页

反洗钱案例分析六要素

一、什么是洗钱？

洗钱是指通过各种方式转换、转移（或转让）、掩饰、隐瞒、获

得、占有和使用上游犯罪所得，以掩饰或隐瞒其收益的真实来源、性

质，使其获得表面的合法性而进行的活动或过程。

二、洗钱的特征有哪些？

１.洗钱目的的特殊性。洗钱的主要目的是为了使犯罪所得尽快

“合法化”，消灭犯罪线索和证据，逃避法律追究和制裁，实现犯罪

收益的安全循环使用。

２.洗钱对象的特定性。洗钱的对象是犯罪收益，既包括通过贩

毒、走私、贪污、贿赂等方式取得的犯罪收益，也包括将非法所得的

物品变卖出去获取的收益。

３.洗钱过程的隐蔽性。要实现洗钱的目的，就要改变非法所得

的原始形态，消除可能受到追查的线索，这就需要洗钱者经过多种中

间形态，采取多种方式来完成洗钱行为，因此洗钱的过程都具有隐蔽

性。

４.洗钱方式的多样性。由于犯罪收益来源的多