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XX商业银行智能投顾营销的现状调研报告

目录

XX商业银行智能投顾营销的现状调研报告1

1.1XX商业银行简介1

表1-1XX商业银行近5年个人银行业务营业收入和手续及佣金收入情况1

1.2XX商业银行智能投顾介绍2

表1-2XX商业银行的智能投顾特点2

1.3XX商业银行智能投顾分析4

(DXX商业银行智能投顾产品优势分析4

表1一3智能投顾对比分析7

(2)XX商业银行智能投顾产品势分析7

(3)XX商业银行智能投顾产品机遇分析9

(4)XX商业银行智能投顾产品威胁分析12

(5)XX商业银行智能投顾产品SWOT总结分析13

图1.5XX商业银行智能投顾产品SWOT分析13

1.4XX商业银行智能投顾营销的现状15

(1)产品15

(2)价格16

(3)渠道16

(4)宣传17

(5)人员18

(6)过程19

(7)有形展示20

1.1XX商业银行简介

xx商业银行作为大型股份制商业银行，主要的经营业务包括个人业务、对

公业务、投资理财业务。XX商业银行2005年在香港上市，2007年在上海上市。

XX商业银行设有14977个分支机构，拥有345971位员工，拥有上亿的客户，在

29个国家和地区设有商业银行类分支机构及子公司，共拥有境外商业银行类各

级机构近200家［。XX商业银行始终秉承“以客户为中心、以市场为导向的经

营理念，打造最具创造力的银行。表IT整理了XX商业银行近5年的个人银行

业务营业收入和手续费及佣金收入情况。

表1-1XX商业银行近5年个人银行业务营业收入和续费及佣金收入情况

1数据来源：XX商业银行2020年年报

单位：百万元

时间营业收入增速手续费及佣金收入增速

2014年201459/44679/

2015年2133605.91%5630626.02%

2016年2202881.25%604267.32%

2017年2361187.19%612981.44%

2018年2511876.38%7230317.95%

2019年2681856.77%8269814.38%

数据来源：XX商业银行历年年报

与此同时，XX商业银行运用人工智能、大数据等新兴技术，为客户提供定

制化的金融服务，推动数字化运营，整合多种场景，提供精准营销服务。

XX商业银行还多次被英国《银行家》评选为中国最佳银行，历年多次上榜

胡润品牌榜，排名前列。

1.2XX商业银行智能投顾介绍

XX商业银行2018年推出智能投顾产品，该产品作为财富管理产品，通过量

化模型，结合客户的风险级和投资偏好和专家对市场、对产品的评估分析，为客

户推荐最优的组合方案。

XX商业银行的智能投顾产品，采取了专家评估+人工智能的方式，从4000

多只银行代销基金和上千只银行理财产品中，推出24种智能投顾组合，满足不

同风险承受能力，不同投资期限的客户需求。

XX商业银行推出的智能投顾产品，通过智能与人工的有机融合，运用金融

技术工具、大量先进的模型算法，推出基金组合和理财后，会对组合进行后续跟

踪，根据市场的动态，不定期的调整组合的产品，也会为客户提供组合的诊断分

析。客户可一键式跟投，不用紧盯市场，实时适应