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2023年-2024年初级银行从业资格之初级银行管理

提升训练试卷B卷附答案

单选题（共45题）

1、按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构所建立的客户身份资

料和客户交易信息在业务关系或交易结束后至少应保存的时间为（）年。

A.4

B.5

C.3

D.2

【答案】B

2、为提高外部审计的()，银行不宜委托负责其外部审计的外审机构提供咨询

服务。

A.客观性

B.独立性

C.相关性

D.有效性

【答案】B

3、（2020年真题）《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存

管理方法》规定，银行在与客户的业务存续期间，应该采取（）客户身份识别

措施。

A.一次性的

B.间隔的

C.持续的

D.定期的

【答案】C

4、根据《中国银保监会行政许可实施程序规定》，行政许可实施程序不包括下

列哪一个环节？（）

A.申请与受理

B.审查

C.决定与送达

D.后续管理

【答案】D

5、下列关于违约损失率的说法中，不正确的是()。

A.违约损失率是债务人一旦违约将给债权人造成的损失数额

B.违约损失率是针对交易项目——各笔贷款而言的

C.违约损失率决定了贷款回收的期限

D.违约损失率与关键的交易特征有关

【答案】C

6、根据《商业银行合规风险管理条例》，以下不属于高级管理层应履行的合规

管理职责的是（）。

A.明确合规管理部门及其组织结构，为其履行职责配备充分和适当的合规管理

人员，并确保合规管理部门的独立性

B.识别商业银行所面临的主要合规风险，审核批准合规风险管理计划，确保合

规管理部门与风险管理部门、内部审计部门以及其他相关部门之间的工作协调

C.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施

D.制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变

化情况适时修订合规政策

【答案】C

7、信托制度起源于中世纪末期的()。

A.英国

B.美国

C.法国

D.德国

【答案】A

8、经风险调整的资本收益率(RAROC)的计算公式是（）。

A.RAROC=(收益-预期损失)／非预期损失

B.RAROC=(收益-非预期损失)／预期损失

C.RAROC=(非预期损失-预期损失)／收益

D.RAROC=(预期损失-非预期损失)／收益

【答案】A

9、下列行为中，商业银行没有尽到依法保护存款人合法权益的义务的是

（）。

A.商业银行因资金周转困难，延期支付存款人存款利息

B.商业银行依法按照公安机关的合法要求冻结存款人的存款

C.商业银行向最高人民法院提供其依法查询的存款人存款状况

D.商业银行拒绝向客户透露同类存款客户的存款信息

【答案】A

10、（2018年真题）根据《绿色信贷指引》，银行业金融机构高级管理层在发

展绿色信贷方面的职责是（）。

A.应当树立并推行节约、环保、可持续发展等绿色信贷理念，重视发挥银行业

金融机构在促进经济社会全面、协调、可持续发展中的作用，建立与社会共赢

的可持续发展模式

B.应当根据董事会或理事会的决定，制定绿色信贷目标，建立机制和流程，明

确职责和权限，开展内控检查和考核评价，每年度向股东大会报告绿色信贷发

展情况，并及时向监管机构报送相关情况

C.配备相应资源，组织开展并归口管理绿色信贷各项工作，必要时可以设立跨

部门的绿色信贷委员会，协调相关工作

D.负责确定绿色信贷发展战略，审批绿色信贷目标和提交的绿色信贷报告、监

督、评估本机构绿色发展战略执行情况

【答案】C

11、（2018年真题）关于项目融资业务，下列表述中，错误的是（）。

A.项目融资的借款人只能是企业法人，不能是事业法人

B.还款资金来源主要依赖该项目产生的销售收入、补贴收入和其他收入

C.项目融资的贷款用途通常是用于建造一个或一组大型生产装置、基础设施、

房地产项目或其他项目

D.针对项目融资金额较大、期限较长、风险较大的特点，为防止盲目降低贷款

条件、恶性竞争、有效分散风险、要求在多个商业银行为同一项目提供贷款的

情况下，原则上应采取银团贷款方式

【答案】A

12、下列选项中，关于消费者保护的制度要求的说法错误的是()。

A.建立金融机构金融消费者权益保护工作评价制度，强化对金融机构的激励和

约束

B.通过设计金融机构被申诉数量、申诉办结率