单用途预付费卡业务管理办法(征求意见稿)(1).pdfVIP

单用途商业预付卡管理方法

（征求看法稿）

第一章总则

第一条为加强单用途商业预付卡管理，防范资金风

险，促进反腐倡廉，依据《中华人民共和国消费者权益爱护

法》等法律法规，制定本方法。

其次条商业企业在中华人民共和国境内开展单用途

商业预付卡业务，适用本方法。

本方法所称商业企业是指从事批发和零售业、住宿和餐

饮业、居民服务和其他服务业、商务服务业的企业法人。

第三条本方法所称单用途商业预付卡是指商业企业

以预收款形式发行的，在本企业（集团）或同一品牌连锁企

业兑付商品和服务的信用凭证，包括以磁条卡、芯片卡、纸

券等为载体的实体卡，以及以密码、串码、图形、生物特征

信息等为载体的虚拟卡。

本方法所称集团是指由同一企业法人控股的企业法人联

合体。本方法所称品牌连锁企业是由品牌授权主体授权开展

直营连锁经营的企业法人联合体。

本方法所称单用途商业预付卡不包括用于一次性兑付

200元以下指定商品或服务的预付卡。

第四条本方法所称单用途商业预付卡业务包括预付

卡发行、受理、服务、资金结算和管理等。

第五条本方法所称记名卡是指发卡企业预付卡业务

处理系统中记载持卡人身份信息的单用途商业预付卡；不记

名卡是指发卡企业预付卡业务处理系统中不记载持卡人身

份信息的单用途商业预付卡。

第六条本方法所称发卡企业是指发行单用途商业预

付卡的商业企业。

第七条本方法所称重点发卡企业是指：年营业收入

批发和零售业在5000万元以上，住宿和餐饮业在2000万

元以上，居民服务和其他服务业、商务服务业在500万元以

上，以及工商注册登记不足一年、注册资本在1000万元以

上的发卡企业。

第八条本方法所称集团控股企业是指年营业总收入

5亿元以上、统一实行单用途商业预付卡资金结算和管理的

集团的控股企业法人。

第九条本方法所称预收资金是指发卡企业通过发行

单用途商业预付卡所预收的与预付价值对应的货币资金。

第十条各级商务主管部门负责对所辖行政区域内发

卡企业开展单用途商业预付卡业务进行监督管理。

其次章备案登记

第十一条发卡企业依据属地管理原则，在开展单用

途商业预付卡业务30日内向工商注册地的商务主管部门办

理备案登记。重点发卡企业向地市级商务主管部门备案；非

重点发卡企业向县级（或直辖市地市级）商务主管部门登记。

集团控股企业向工商注册地的省级商务主管部门备案。

第十二条发卡企业书面备案登记程序如下：

（一）发卡企业可到备案登记机关领取《备案登记表》

(样式附后)，或通过商务部政府网站（）下载。

（二）发卡企业按《备案登记表》要求填写相关内容，

并确保所填写内容完整、精确、真实；同时仔细阅读《备案

登记表》背面的条款，并由企业法定代表人签字、盖章。

（三）发卡企业向备案登记机关提交如下备案登记材

料：

1.《备案登记表》；

2.《企业法人营业执照》（副本）复印件；

3.组织机构代码证复印件；

4.发卡企业为外商投资企业的，还应提交外商投资企业

批准证书复印件；

5.商务部或备案机关要求的其他文件和材料。

（四）除前述材料外，重点发卡企业另行供应：

1.经审计机构审计的上一年度财务报表（加盖公章）；

2.单用途商业预付卡实体卡的卡面基本信息（正反面）、

虚拟卡所记载的信息；

3.单用途商业预付卡业务管理方法、章程；

4.单用途商业预付卡购卡章程、协议格式条款；

5.备案登记机关认可的预付卡业务处理系统评估报告；

6.商务部要求的其他文件和材料。

第十三条集团控股企业向备案登记机关提交