2024年银行反洗钱知识竞赛题库及答案（精选100题） .pdf

2024年银行反洗钱知识竞赛题库及答案（精

选100题）

1.《反洗钱法》规定，反洗钱监督、检查职责由o负责。

A.中国人民银行（正确答案）

B.公安部

C.财政部

D.中国银行业监督管理委员会

2.《反洗钱法》规定，由（）设立反洗钱信息中心，负责大额交易和

可疑交易报告的接收、分析，并按照规定报告分析果。

A.中国人民银行（正确答案）

B.公安部

C.财政部

D.中国银行业监督管理委员会

3.《反洗钱法》规定，中国人民银行为履行（）职责，可以从国务院

有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。

A.反洗钱行政管理

B.金融市场管理

C.征信管理

D.反洗钱资金监测（正确答案）

4.国务院反洗钱行政主管部门或者其（）派出机构发现可疑交易活动,

需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合,

如实提供有关文件和资料。

A、县一级

B、省一级（正确答案）

C、地市一级

D、以上都对

5.反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（）

人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出

机构出具的调查通知书。

A、1

B、2（正确答案）

C、3

D、4

6.客户由他人代理办理业务的，金融机构应当（）身份证件或者其他

身份证明文件。

A、核对并登记代理人

B、核对并登记被代理人

B.工作人员

C.股东

D.董事会

9.《反洗钱法》规定，金融机构应当设立（）负责反洗钱工作。

A.法律合规部门

B.保卫部门

C.风险管理部门

D.反洗钱专门机构或者指定内设机构（正确答案）

10.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的

现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户

出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行（）。

A.向有关部门核实

B.查看

C.核对并登记(正确答案)

D.询问

11.()对银行报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。

A.中国人民银行及其分支机构(正确答案)

B.中国反洗钱监测分析中心

C.公安机关

D.中国银行业监督管理委员会

12.客户通过在境内银行开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由

()报告。

A.收单行

B.办理业务的金融机构

C.付款行

D.开立账户的银行或者发卡行（正确答案）

13.客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由（）报告。

A.收单行

B.办理业务的金融机构（正确答案）

C.付款行

D.开立账户的银行或者发卡行

14.《中华人民共和国反洗钱法》第六条规定，（）依法提交大额交

易和可疑交易报告，受法律保护。

A.履行反洗钱义务的机构及其工作人员（正确答案）

B.中国反洗钱监测分析中心

C.客户

D.第三方

15.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客

户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处多少罚款

A.10万元以上50万元以下

B.20万元以上50万元以下（正确答案）

C.30万元以上50万元以下

D.20万元以上40万元以下

16.银行开立匿名账户、假名账户，或者与身份不明的企业进行交易

的，依据（）第三十二条规定进行处理。

A.《人民币银行算账户管理办法》

B.《企业银行算账户管理办法》

C.《中华人民共和国反洗钱法》（正确答案）

D.《企业银行算账户业务应急预案》

17.清单监测系统对反洗钱和反恐怖融资监控名单开展（）监测

A.实时（正确答案）

B.事后

C.回溯

D.抽样

18.反洗钱清单监测系统内置反洗钱和反恐怖融资监控名单库，由（）

进行更新和维护。

A.总行统一（正确答案）

B.各一级分行自行

C.各二级分行自行

D.各网点自行

19.反洗钱法规定，金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户

开立匿名账户、假名账户且情节严重的，对金融机构处以多少金额的

罚款

A.20万元以上40万元以下

B.20万元以上50万元以下（正确答案）

C.20万元以上100万元以下

D.20万元以上80万元以下

20.出于反洗钱和反恐怖融资需要，集团（公司）应当建立（）制度

和程序，明确信息安全和保密要求。

A.客户身份识别

B.内部信息共享（正确答案）

C.风险评估