个人理财规划实战作业指导书.doc

个人理财规划实战作业指导书

TOC\o1-2\h\u18314第1章引言 3

100421.1理财规划的重要性 3

79691.2实战作业的目的与意义 3

24441第2章理财规划基础知识 3

80582.1理财规划的基本概念 3

124892.2理财规划的原则与方法 4

193522.3理财规划的流程与工具 5

1766第3章个人财务状况分析 5

25633.1收入与支出分析 5

64063.1.1收入分析 5

155163.1.2支出分析 5

212263.2资产与负债分析 6

296963.2.1资产分析 6

284623.2.2负债分析 6

7713.3财务状况诊断 6

5464第4章理财目标设定 7

69254.1短期理财目标 7

85114.1.1紧急备用金 7

82914.1.2日常消费管理 7

99144.1.3信用卡债务清偿 7

75784.1.4短期储蓄 7

70984.2中长期理财目标 7

142834.2.1房产购买 7

92734.2.2教育投资 7

207994.2.3养老规划 7

58004.2.4投资理财 7

140004.3理财目标的优先级排序 7

17598第5章风险评估与管理 8

213275.1风险识别 8

132755.1.1个人信息分析 8

26025.1.2市场风险分析 8

23915.1.3个人风险承受能力分析 8

19685.2风险评估 8

211105.2.1风险概率评估 8

134095.2.2风险影响评估 9

196765.3风险管理与规避 9

312105.3.1风险分散 9

152805.3.2风险转移 9

220815.3.3风险控制 9

304185.3.4风险规避 9

21629第6章理财规划策略 9

32846.1货币时间价值 9

3746.1.1货币时间价值概念 9

219036.1.2货币时间价值的计算 9

252086.1.3货币时间价值在理财规划中的应用 10

6526.2投资组合理论 10

262606.2.1投资组合理论的基本原理 10

255036.2.2投资组合理论在理财规划中的应用 10

202956.3理财规划策略制定 11

24006.3.1确定投资目标 11

132056.3.2评估风险承受能力 11

318476.3.3资产配置 11

63496.3.4投资策略实施 11

142026.3.5定期评估和调整 11

13961第7章保险规划 11

174167.1保险基础知识 11

265477.1.1保险的定义与功能 11

50367.1.2保险的分类 11

62817.1.3保险合同 12

180557.2保险需求分析 12

168957.2.1个人保险需求 12

198927.2.2家庭保险需求分析 12

176457.3保险产品选择与规划 12

46507.3.1保险产品选择 12

194327.3.2保险规划 12

193907.3.3保险规划实施 13

20671第8章股票投资规划 13

207738.1股票基础知识 13

27928.1.1股票的定义与分类 13

125868.1.2股票市场与交易机制 13

303198.1.3股票价格指数与股票投资收益 13

98458.2股票投资分析方法 13

243408.2.1基本面分析 13

170408.2.2技术分析 13

311758.2.3消息面分析 14

210058.2.4宏观经济分析 14

98978.3股票投资策略与风险管理 14

192018.3.1股票投资策略 14

20828.3.2股票风险管理 14

246248.3.3遵守投资纪律 14

16359第9章基金投资规划 14

262569.1基金基础知识 14

268419.1.1基金的定义与分类 14

266549.1.2基金产品的组成与运作 15

238429.1.3基金的投资范围与投资限制 15

220339.2基金投资