银行两带来案例：辽宁省分行客户营销案例-江巍(正).pdfVIP

附件：

把脉客户需求，实现客户银行双赢

——以真诚专业的服务，全面满足客户需求

一、案例背景

G先生是私营企业主，主要从事专业运输，夫妻二人的个人

账户及对公账户均开在辖内的某网点，签约前G先生个人账户活

期存款年日均余额保持在600万左右。对公账户，在我行资金进

出量大，一般是月底销售回款，资金大都只是过渡一下后，直接

转给进货厂家,账面余额少。该客户拒绝开办网银等电子渠道产

品，拒绝产品信息短信，为人低调，虽然网点给其配备了专属管

户客户经理，但其来网点办业务时明显回避管户客户经理，很少

说话，每次来去匆匆。

二、案例经过

（一）用心-发现客户，寻求切入点。

财富中心自成立伊始就规定，财富顾问每天工作的第一件事

就是进系统查看包片支行大客户数据的变动情况。2015年9月，

财富顾问经过一个阶段的观察，发现G先生资产逐渐增多,符合

我行私人银行客户签约标准，于是提醒网点主任，准备约见客户

签约。当时财富中心成立5个月，网点主任对财富顾问介入维护

客户还不是很认可，碍于每个网点的签约任务，在G先生来办理

业务时主动邀约其签约，还没等网点主任说完，客户当即表示不