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标准有用

风把握度及具体措施

第一章总则

第一条为确保公司业务标准经营、稳健进展，将各种风险把握在可控范围

之内，保证公司经营战略和经营目标得以实现，特制订本规定。

其次条本制度参考《商业银行法》、《公司法》、《四川省小额贷款公司治理

暂行方法》等有关法律法规的规定，结合小企业风险治理体系和本公司实际业务

开展需要制定。

其次章风险治理的目标和原则

第三条公司实行风险把握的主要目标是：

1.严格遵守国家法律、法规、行业规章以及公司各种规章治理制度的

规定，自觉树立标准运作、稳健经营的经营思想和经营风格；

2.建立行之有效的风险把握机制和制度，不断提高经营治理水平和风

险把握力气，在有效防范风险的前提下，促进公司的进展战略的落实和经营目标

的实现；

3.保证公司财产的安全完整以及资讯的牢靠性和安全性；

第四条风险治理工作应严格遵循以下原则：

.1全面性原则风险治理必需掩盖公司的全部部门和岗位，并渗透到决策、

执行、监视、反响等各项业务过程和业务环节。因此，公司各业务部门均应实施

持续的风险识别、风险评估和风险把握程序。这就是全流程风险治理概念。

2.全员性原则员工是风险把握的根底及第一人，风险把握必需涵盖与

各业务相关的全体员工，不断提高员工对风险的识别和防范力气，树立全员风险

意识。

3.相对独立性原则公司设立风险治理部，负责公司的全面风险治理，具

有相对的独立性和权威性，有权对公司的业务部门内部风险治理进展协调、监视

和检查；

4.相互制衡原则公司在岗位的设置上要形成一种相互制约的机制，保证

一项完整的经济业务活动，必需安排给具有相互制约关系的两个或两个以上的岗

位，分别完成。

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需要分别的职责主要是：调查、审批、授权、执行、记录、保管、核对等。

5．适时有效原则公司风险治理制度的制定应具有前瞻性，并且必需随着

公司经营战略、经营方针、经营理念等内部环境和国家法律法规、市场变化等外

部环境的转变准时响应的修改和完善。

6.风险治理与业务进展同等重要原则风险在各项业务中是客观存在的，

假设没有正确的风险治理措施，可能会给公司带来巨大的损失。因此，公司业务

进展必需建立在风险治理制度完善和有效执行的根底之上，内部风险把握应与业

务进展放在同等地位上。

7.定性与定量相结合的原则建立完善的体系量化指标体系，实行定性

分析和定量分析相结合的方法，同时重视数据分析模型的定性分析的应用，使风

险治理更具有可操作性和科学性。

第三章风险治理的机构设置

第五条为满足业务进展中持续的风险治理需要，公司设立风险治理部，作

为组织全公司风险治理工作的职能部门。业务部门主管负责公司风险治理政策在

各业务领域的具体落实。

第六条风险治理部的职责为：

1.依据监管部门和公司业务进展规划的需求，统筹公司的全面风险治

理工作，拟定并组织实施风险把握打算；

2.组织争论和拟定公司风险治理政策、风险评价标准、风险评估技术

和相关治理制度，组织召开有关风险治理政策、制度订立及修改的协调会；

3.对公司资产质量进展动态的实施监控，依据公司整体的风险状况，

对各项业务政策和资产分类配置及调整提出建议；

4.参与金融产品的开发，提出相应的风险把握措施；

5.审核公司其他业务部门草拟的涉及风险治理的业务治理规章制度；

6.负责牵头对因内部把握和操作风险引发的问题进展争论，通过查找

漏洞，不断完善内把握度建设；

7.按规定向监管部门和公司治理层报告公司风险治理状况，并组织贯

彻监管部门和治理层的相关要求；

8.组织员工学习金融政策法规和风险治理学问，准时向各部门供给风