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银行内控合规心得体会（精选合集十八篇）

银行内控合规心得体会篇一

20xx年以来我行坚持“从严治行”，高度重视内部管理工作，把内控工作作

为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、办法的前提下，针对支行实际，

努力完善、细化内控管理制度，做精做细各项内控工作，为了实现经营目标，我行

坚持业务发展与内控管理并举的经营策略，在规范操作程序、防范风险中起到了积

极的作用。现将我行内控管理基本情况汇报如下：

一、加强制度的梳理及学习

今年以来，我行先后对各条线的规章制度进行了梳理，针对新的文件变化，认

真组织，做好相关政策的学习和指导，在实际业务操作及经营中始终贯彻落实的制

度要求与规定，确保我行相关业务操作依法合规。在今年四月份我行根据支行教育

月内容，全面深入开展了《柜员及营业机构负责人十个严禁》、《银行业金融机构

从业人员职业操守》、《**银行股份有限公司员工守则》、《员工违规行为处理办

法》、《国有企业员廉洁从业若干规定》、《中国党员领导干部廉洁从政若干准则》

、《党内监督条例》、《中国纪律处分条例》等一系列规章制度的学习。我行全体

员工遵章守纪、依法合规意识进一步提升。

二、继续落实重要岗位人员管控措施

我行严格按照相关制度要求，在柜员号使用、开户、验印、业务印章保管、对

账、票据交换、大额资金收付的授权与证实等业务环节中，责任到人，明确没有相

容岗位和业务。坚决杜绝串岗、混岗或违规顶岗、兼岗等问题发生。同时，我行按

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要求对重要岗位人员实施轮岗及强制休假制度，至今已完成轮岗3人，强制休假

3人。

三、坚持对重要操作环节及高风险业务的实施管控

我行每月至少检查“双十禁”规定执行情况;每月至少对现金、重要空白凭证、

贵金属等进行账账、账实检查;每季度至少对开户、挂失、账户冻结、大额存取和

转账、客户预留印鉴、业务印章和柜员私章保管等进行检查;每季度至少主动了解

我行客户对账情况。

四、积极开展今年的各项风险排查工作

根据省行及支行今年的文件开展我行的风险排查工作，进一步加强对各业务环

节的管理，规范日常操作，增强员工合规操作和风险意识。

(一)公司条线

根据《关于明确人民币大额交易查证及授权登记制度管理要求的通知》文件要

求，我行再对大额交易查证的标准、核实人员和查证方式以及登记工作进行了自查

及规范，确保我行在此业务操作与执行方面的依法合规。

(二)个金条线

1、根据《关于发送**银行股份有限公司个人客户信息保密管理办法(20xx

年版)的通知》文件要求，进一步规范我行个人客户信息的查询及调阅工作，切

实做好我行个人客户信息的保密工作。

2、根据《关于发送支行员工个人理财业务风险排查的通知》文件要求，

我行对20xx年8月至20xx年3月期间通过个人理财系统办理的员工个人理财产

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品业务进行了全面、逐笔自查，检查员工是否存在利用工作之便办理本人理财业务

行为。自查我行的理财业务均合规，无上述情况出现。

(三)监察及法律合规方面

1、根据《关于对银行员工泄露客户资料风险提示的通知》文件要求，我行切

实开展了员工的思想教育和管理工作，加大了员工保密工作的培训力度。

2、根据《关于加强对员工自办业务和使用个人账户过渡客户资金等操作风险

防范的通知》文件要求，对我行员工开展了业务指导与学习，培育全员操作风险管

理文化，规范柜台操作流程。

五、员工思想动态分析与行为排查制度落实到位

近期我行组织了员工思想动态分析与行为排查工作，通过观察、谈话、会议分

析、家访、客户回访等方式了解掌握每位员工思想动态和行为变化。同时经常与每

位员工进行交流，进行“双十禁”、思想道德、合规操作与案例警示等教育，并畅

通沟通渠道，鼓励每位员工为支行的合规内控工作献计献策。

在支行领导及我行全体员工的没有懈努力下，我行的内控合规工作运行良好。

在今后的工作中，我行将继续高度重视，将内控合规作为一项长期没有懈的工作来

抓，让合规内控工作为我行的经营发展保驾护航。

银行内控合规心得体会篇二

根据省行开展“人人遵章、全行整改”的主题教育的，在分行相关部门的宣传、

组织和动员下，我认真、深入地参加了