银行工作人员基础理论考试题库.docx

银行工作人员基础理论考试题库

开户后第二个自然日起（）个月内无交易记录的企业账户，系统自动进行暂停非柜面业务控制，重新核实客户身份后可恢复正常。[单选题]*

6(正确答案)

9

3

1年

企业撤销基本存款账户、临时存款账户后，应当于（）个工作日内通过账户管理系统向人民银行当地分支机构备案，并立即将账户撤销资料影像件通过辅助管理系统报送人民银行当地分支行，资料影像件应包括销户申请书。[单选题]*

2(正确答案)

5

4

3

企业开立（）的，开户机构应向企业法定代表人（或单位负责人）核实。[单选题]*

临时存款账户

基本存款账户(正确答案)

一般存款账户

专用存款账户

公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件风险管理平台“涉案账户”名单的，采取（）控制，并通知账户开户人重新核实身份。[单选题]*

金额止付

只收不付

止付不收

不收不付(正确答案)

企业营业执照、法定代表人或单位负责人有效证件有效期到期后（）天内未更新且未提出合理理由的，对其账户采取只收不付控制。[单选题]*

30(正确答案)

60

10

15

账户存续期间，各机构提取异常账户清单，在每季度后（）个工作日内联系客户并通知管户客户经理，未在规定时间内完成更新的，进行相应控制处理。[单选题]*

10(正确答案)

15

60

30

柜面开户过程中如发现存在拒绝开户情形的，若综合判断确需拒绝开户的，填写尽职调查表，经（）审批同意后做好客户解释工作。[单选题]*

客户经理

网点主管

部门负责人

开户网点负责人(正确答案)

企业开立基本账户的，若已在微信银行、PAD金融服务站等渠道核实通过的，在《单位银行结算账户签约服务与信息补充表》（）记录核实渠道。[单选题]*

背面(正确答案)

右下角

正面

左上角

客户经理尽职调查，客户经理携带PAD移动终端，（）个工作日内对分配的客户开展上门实地调查。[单选题]*

3(正确答案)

1

5

2

以下应当拒绝开户情形中，由柜面人工审核的是（）。[单选题]*

企业营业执照注销或者被吊销的

未经认证的非中介公司批量代理其他单位开户(正确答案)

使用伪造、变造开户证明文件或虚假证件开户

假冒他人身份或者虚构代理关系

小微企业申请开立基本账户且经柜面认定为可疑的，客户可以申请启用简易开户流程，约定仅开通柜面服务或者开通日累计不超过（）元的非柜面支付限额。[单选题]*

20000

10000

2000

5000(正确答案)

浙江省内各网点（不含宁波）为企业开立账户，通过账户辅助管理系统无法获取电子营业执照时，可向（）报备后使用纸质营业执照办理。[单选题]*

分行运管部

总行运管部

网点负责人

当地人行(正确答案)

企业撤销银行结算账户的，开户机构应审核企业提交的（）和企业法人（或单位负责人）授权经办人身份证件，收回印鉴卡客户联。[单选题]*

开立银行结算账户申请书

银行结算账户信息变更申请书

通用凭证

撤销银行结算账户申请书(正确答案)

开户意愿完成核实后，服务经理应要求被核实人在（）中签字确认。[单选题]*

《单位银行结算账户签约服务与信息补充表》(正确答案)

《开立银行单位结算账户申请书》

《浙江泰隆商业银行客户重新识别尽职调查表》

《浙江泰隆商业银行客户初次识别尽职调查表》

各机构每（）开展企业账户动态复核时，如发现企业存在下列情形但未办理销户的，立即采取不收不付控制。[单选题]*

日

年

季度(正确答案)

月

柜面开户过程中如发现存在拒绝开户情形的，应提交（）审核。[单选题]*

客户经理

部门负责人

开户网点负责人

网点主管(正确答案)

开户机构完成开户操作后,将开户资料（）排列保管。[单选题]*

按日期装订、按客户号顺序

按户装订、按客户号顺序

按日期装订、按日期顺序

按户装订、按日期顺序(正确答案)

公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件风险管理平台“涉案账户”名单的，账户开户人未在（）日内办理身份核实的，开户机构应通过“2107非柜面业务关闭/恢复”交易对账户开户人名下其他账户暂停非柜面业务。[单选题]*

5

2

3(正确答案)

1

发现以下情形应当拒绝开户的有（）。*

企业营业执照注销或者吊销的(正确答案)

未经认证的非中介公司批量代理其他单位开户(正确答案)

使用伪造、变造开户证明文件或虚假证件开户(正确答案)

假冒他人身份或者虚构代理关系(正确答案)

支付背景核查。柜面为客户办理非同名转账业务时，必须严格执行“四必问、一必签”要求，需充分做到（）。*

询问客户转账用途(正确答案)

对客户开展针对性风险提示(正确答案)

请客户在“四必问”确认书上签字确认(正确答案)

询问收款人情况(正确答案)

企