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QuestMobile数据显示,截止到2024年8月,手机银行行业月活用户规模达到5.45亿,同比增速
达到8%,手机银行APP月人均使用次数增至29.4次。详情请看QuestMobile数据报告
一、银行数字化发展迈入成熟期,线上流量与用户使用行为逐渐稳定
1、随着银行业线上化的不断发展,目前银行服务已形成以手机APP为核心,小程序和新媒体营销为辅
的多渠道布局
2、银行线上流量经历快速增长期后,增速逐渐放缓
QuestMobile8月数据显示,手机银行行业整体流量达到5.45亿,同比增长8%。
3、从用户使用行为来看,手机银行APP整体月人均使用次数增至近30次,人均使用APP数量稳定在2
至3个
4、手机银行APP活跃用户中,30岁以下年轻用户占比接近四成,四线及以下城市银行线上化进程加
速,用户占比同比增加1.1%
5、从地域分布来看,广东省手机银行用户规模领先,华东地区如山东、江苏、河南等省份,手机银行
活跃用户占比也较为突出
6、手机银行用户在出行、办公、理财、娱乐等多个领域表现出较高活跃性
7、在手机银行APP迭代升级中,融入更多高频生活场景服务成为银行发力场景生态建设的重点
8、新能源汽车消费需求旺盛,汽车金融正迎来红利期,商业银行抢滩汽车金融市场,通过加强与车企
的合作,丰富汽车消费金融产品,实现业务增长
二、国有银行用户规模增长“跑赢”股份制银行,地方性银行体量相对较小;生活服务场
景成为银行业务拓展的“必争之地”,汽车消费金融为银行带来新的增长曲线
1、手机银行APP成为商业银行主要线上服务渠道,同时利用信用卡APP发力生活场景服务建设
1.1国有商业银行移动端用户规模同比净增近四千万,获客能力显著,股份制银行也有两千万的增长,
农商行流量成功突破亿级大关,城商行加快追赶脚步
1.2国有商业银行Z世代用户占比更高,股份制银行高线级城市用户占比突出,农商行及农村信用社受众
多为高年龄段、三线及以下城市用户,一线及新一线城市城商行发展更加成熟
1.3国有六大商业银行保持稳健的增长势头,其手机银行APP流量均实现两位数的增长
QuestMobile8月数据显示,国有商业银行中,TOP3APP分别为,中国工商银行1.52亿、中国农业银
行1.47亿、中国建设银行1.47亿。
1.4招商银行在股份制商业银行中表现突出,其APP的用户规模过亿,同比增速保持双位数的强劲增长
势头,平安银行、中信银行等6家银行APP流量达到千万量级
1.5三大亿级国有商业银行间的竞争日益激烈,彼此间的用户渗透逐渐加深;同时,它们与招商银行这
一头部股份制商业银行间的重合规模也增至两千万以上
1.6山东、河南、四川等农业大省的农村信用社APP流量位居前列,改制后成立的浙江农商联合银行,
其数字金融服务能力显著增强,丰收互联APP用户规模也处于领先地位
1.7城市商业银行仍处于高速发展中,中原银行、宁波银行、江苏银行、北京银行的用户规模超过500
万,青岛银行、南京银行等5家城商行流量同比增长率超20%
1.8信用卡业务本身具有强场景化、强生活化的属性,各银行利用信用卡APP构建特色化生活服务功
能,从“吃住行娱游购”全方面推出自身品牌活动,从流量来看,股份制银行表现突出
2、在微信小程序的建设上,国有商业银行较为领先,工商银行与建设银行旗下微信小程序流量超千
万,同比增速保持在30%以上,股份制银行方面,招商银行、广发银行信用卡小程序增速较快
3、新媒体渠道成为营销热点
3.1手机银行用户在抖音、微博等典型内容平台中表现活跃,用户规模维持上升势头
3.2银行业也开始积极拥抱新媒体平台,短视频、社交媒体等平台成为营销推广的重要阵地,各大银行
纷纷开设官方账号,与用户建立更紧密的联系
三、手机银行用户在汽车、资讯等领域展现出较高活跃度;各类人群对于手机银行的使用
展现出不同偏好
1、汽车消费方面,手机银行用户消费能力较强,品牌选择上倾向宝马、奥迪等豪车品牌,以及蔚来、
AITO等热门新能源汽车品牌
2、手机银行用户对资讯内容有较高需求,偏好浏览新浪新闻、网易新闻等综合资讯平台及体育资讯平
台
3、金融财经类KOL也是用户获取资讯的重要渠道,相比于个人大V,手机银行用户更关注第一财经、央
视财经等官媒账号
4、下沉市场手机银行用户增速超10%,在年轻群体中,手机银行APP的渗透率已经超过50%,银发人
群对于线上金融服务的需求也在增长
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