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个人中间业务—

财富管理业务柜面操作

兴业银行合肥分行营业部

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•本外币个人理财业务

•开放式基金代销业务

•第三方存管业务

•贵金属业务

•代理集合资产管理方案业务

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本外币个人理财业务

一、定义

本外币个人理财业务是指本行运用专业的投资理财手

段和风险管理方法，为个人客户设计投资方案，代客进

行投资运作，为客户提供的代客理财业务。在此业务项

下推出的理财产品，称为本外币个人理财产品，主要包

括万利宝、现金宝、万汇通、特别理财A+3方案、环球

理财等系列产品。

二、业务受理

〔一〕客户申请购置本外币个人理财产品，需先在本行开

立理财卡或活期存折，且必须符合理财产品相关规定〔

购置金额、客户风险承受能力等〕。

〔二〕首次购置本行理财产品的客户，需进行客户风险等

级登记。客户填写“零售理财客户风险承受能力评估问

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卷〞；柜员使用“5207-理财客户风险评估登记、修改、

本外币个人理财业务

〔三〕理财产品购置

客户签署理财产品协议书、理财产品风险揭示书及理财

产品要素表，首次购置需填写风险评级问卷。

①审核兴业卡/折、身份证件、理财协议书、风险揭示

书、风险评估问卷，→②使用5207交易登记客户风

险评级〔一年评定一次，如近一年登记过风险登记，

无需做此交易〕→③5202理财产品购置交易，选择

对应产品编号，输入购置金额，打印?业务受理回单?

〔2联〕，交客户签字确认→③?业务受理回单?〔1

联〕〔凭证〕，理财协议书、风险揭示书、风险评估

问卷1份专夹，1份交客户。

有局部理财不是使用5202交易购置时，使用3193交易购

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置〔理财产品发行时会注明〕

本外币个人理财业务

三、其他交易

1、营业结束后，使用5204交易打印认购或申购

报表，与理财协议书逐笔核对，发现错误及时

纠正。3193购置的理财使用1327打印认购报表。

2、5204交易选0，下载参数。理财产品发行首日，

使用5202交易认购理财产品找不到产品编码时，

可使用5204交易下载产品参数。3193认购的理

财产品，使用3197选1下载产品参数。

3、5204-1、3197-0可查询理财产品相关信息，

如发行日期、起息日、到期日、预期收益率、

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管理费率等。

本外币个人理财业务

四、封闭式理财产品与开放式理财产品

封闭式理财产品为理财产品成立后至到期日期

间不能购置或赎回，购置的理财产品成立后，

只能等理财产品到期才能兑付。

开放式理财在理财产品成立后规定的开放期

内可以购置和赎回操作。在理财产品成立后的

开放期内购置理财产品称为申购，因此在产品

开放期购置理财产品使用5202交易时，要选择“

申购〞。

如我行发行的现金宝〔1〕号、现金宝〔3〕号、

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现金宝〔4〕号均为开放式理财产品，该产品已

开放式基金代销业务

一、定义

代理开放式基金销售业务是指本行与基金管理

公司签订代销协议，通过网点柜台、网上银行、

银行、银行等交易渠道为投资者办理开放式

基金认购、申购、赎回等相关业务。

二、开户、销户、修改

开户：①审核兴业卡/折、身份证件、?基金业务

申请单〔开户、交易关系、修改投资者资料〕?，

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