银行从业资格考试公共基础知识重点.docx

第1章中国银行体系概况

中国银行业由中央银行、监管机构、自律组织和银行业金融机构组成。

中国银行业由中央银行、监管机构、自律组织和银行业金融机构组成。

1.1中央银行、监管机构及自律组织

1.1.1中央银行

中国的中央银行是中国人民银行，留意缩写——PBC。自19841月1日起，中国人民银行开始特地行使中央银行的职能，所担当的工商信贷和储蓄业务职能移交至新设立的中国工商银行。工商银行成立于1984。2003，中国人民银行对银行业金融机构的监管职责由新设立的银监会行使。

例题：

1.自19841月1日起，中国人民银行开始特地行使中央银行的职能，所担当的工商信贷和储蓄业务职能移交至〔〕

A.中国银行

B.交通银行

C.工商银行

D.建立银行

[答疑编

答案：C

2.中国的中央银行是〔〕

A.中国银行

B.中国人民银行

C.工商银行

D.建立银行

[答疑编

答案：B

1.职能

2003修订的中国人民银行法规定：中国人民银行在国务院指导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。

2.职责

1.1.2监管机构——中国银行业监视管理委员会〔CBRC〕

1.历史沿革及监管对象

中国银行业监视管理委员会成立于20034月。留意中华人民共和国银行业监视管理法，自20042月1日起正式施行。

驾驭监管对象：国务院银行业监视管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监视管理的工作。银行业监视管理法所称银行业金融机构是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信誉合作社、农村信誉合作社等汲取公共存款的金融机构以及政策性银行。对在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及经国务院银行业监视管理机构批准设立的其他金融机构的监视管理，适用银行业监视管理法对银行业金融机构监视管理的规定。

例题：

1.银行业监视管理法所说的银行业金融机构是指在中华人民共和国境内设立的〔〕。

A.中央银行

B.商业银行

C.财务公司

D.城市信誉合作社

E.政策性银行

[答疑编

答案：BDE

2.对在我国境内设立的〔〕的监视管理，适用中华人民共和国银行业监视管理法对银行业金融机构监视管理的规定。

A.资产管理公司

B.信托投资公司

C.财务公司

D.金融租赁公司

E.国有企业

[答疑编

答案：ABCD

2.监管职责

留意，中国人民银行和银监会的职责不同，从总体上看，留意，中国人民银行管的更宏观一些，银监会管的较详细，微观一些。

例题：

1.下面〔〕属于中国人民银行的职责范围。

A.发布及履行其职责相关的嘱咐和规章

B.对银行业金融管理机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理

C.监视管理黄金市场

D.负责金融业的统计、调查、分析和意料

E.对银行业自律组织的活动进展指导和监视

[答疑编

答案：ACD

2.下面属于当前中国银行业监视管理委员会职责范围的有〔〕

A.发行人民币，管理人民币流通

B.制定和执行货币政策

C.监视管理黄金市场

D.审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止

[答疑编

答案：D

3.监管理念、目的和标准

〔1〕监管理念——管风险、管法人、管内控、进步透亮度

例题：以下属于银监会监管理念的是〔〕

A.管风险

B.进步透亮度

C.管机构

D.管法人

E.管内控

[答疑编

答案：ABDE

〔2〕监管目的

监管目的是监管者追求的最终效果或最终状态。

银行业监视管理的目的是促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信念。银行业监视管理应当疼惜银行业公允竞争，进步银行业竞争实力。

四个详细监管目的：

①通过审慎有效的监管，疼惜广袤存款人和消费者的利益；

②通过审慎有效的监管，增进市场信念；

③通过宣扬教化工作和相关信息披露，增进公众对现代金融的理解；

④努力削减金融犯罪。

例题：银监会的监管目的是监管者追求的根本目的

A〔对〕

B〔错〕

[答疑编

答案：B

〔3〕监管标准

良好监管的六条标准

4.监管措施——市场准入、非现场监管、现场检查、监管谈话、信息披露监管

其中银行业金融机构的市场准入主要包括三个方面：机构、业务和高级管理人员。