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银行制度管理办法

（xxx版，xxx年）

第一章总则

第一条为规范我行制度管理工作，建立标准化的制度管理体系，提高制度的执行力，

促进依法合规经营管理，提升工作效率和市场竞争力，根据国家法律法规、金融监管要求等

规定，结合我行实际，制定本办法。

第二条本办法所称制度，是指我行依据国家法律、法规和规章等相关规定及本行管理

实际制定印发的、具有普遍适用性和持续执行效力的规范性文件。

本办法所称各部门，是指总行、各分行的各级职能管理部门。

本办法中做称合规部门，是指本行设立的专门负责合规风险管理职能的部门、团队或岗

位。

本办法中的“应”表示要求，“参照”指有条件的实施。

第三条基本原则

合法合规原则，各部门应确保制度内容符合法律法规、监管政策的要求，与法律法规和

监管政策不存在抵触，遵照本办法实施制度规范管理，遵章守制、合规办事。

务实有效原则，各部门应以提高工作效率、市场竞争力和服务、支持基层业务发展为目

标，确保制度内容满足银行业务发展的现实需求，适应政策法规调整和监管环境的变化，符

合本行业务创新和管理优化的发展需要，避免制度脱节、缺失的情形，各部门在制定业务操

作类制度前，应进行流程活动穿行测试，以确保在实际业务中流程运行顺畅、风险可控。

精简规范原则，各部门应合理精简制度体系，精简制度文件的数量和内容，制度内容和

结构层次需清晰明了，符合制度管理的规范化、标准化要求，利于执行、便于监督评估，应

提升制度的可操作性和易读性。

整体连贯原则，各部门在修订、废止和新增制度时，应整体规划业务流程化管理，统筹

考虑业务营销及风险管理措施的落地和流程化管理的衔接配合，应确保制度的系统整体性和

制度规范内容的延续性，体现制度修订的历史沿革；应确保与本行其他制度不存在抵触，避

免制度缺失、冲突的情形，避免制度“打补丁，”提升制度体系的整体统一效能。

第二章制度的体系与名称

第四条制度体系目录

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本行制度建立以业务流程为导向的、“条线—部门—产品业务”三级制度基本体系目录。

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具备条件的条线、部门可以建立“条线—部门—产品业务—岗位”的四级制度分类目录。

为便于制度管理，本办法将总行条线归属划分为：公司治理、公司、零售、资金同业、

投行、风险、运营、信息科技、财务及资产负债、人力资源、内控、行政、区域等。

各分行、事业部根据实际业务经营管理情况，在总行制度目录体系下设置制度。

第五条制度的适用效力层级

我行制度按照适用效力的大小，依次分为基本制度、一般制度、操作规范三个层级。本

行公司章程，董事会、监事会相关运作规则等公司治理层面的管理制度分别由股东会、董事

会、监事会及其授权机构制定、发布。

基本制度，是指依据国家法律、行政法规、规章及监管机构规范性文件的有关规定，针

对本行公司治理、经营管理基本领域而制定的纲领性规范文件；通常用于规范银行核心的经

营管理事项和跨条线、跨多个职能领域关键事项的统筹、协调。基本制度是制定一般制度、

操作规范等两类制度的基础制度，一般称为章程、守则、政策等。基本制度仅限于总行层面

制定。

一般制度，是指在本行基本制度框架内，对经营管理的某一领域或某一类业务的主要管

理规则和重要管理流程、程序予以规范的制度文件，通常用于规范某项管理环节和某类业务

产品的具体功能规范，一般称为办法、规定等。

操作规范，是指在本行基本制度、一般制度的框架内，对本行经营管理中的某一项具体

管理领域或某一项业务产品的操作性、流程性的具体工作规则和标准予以规范的制度文件。

一般称为操作规程、实施细则、标准、手册或作业指导书等。

第六条制度名称

本行制度的名称统一规范为：章程、守则、政策、制度、办法、规定、细则、准则、规

程、流程、标准、指引、手册（作业指导书）等。在名称的界定上，应按以下标准掌握：

（一）章程：是规定本行机构设立、运行、终止及基本权利义务等最基本的规范性文件。

（二）守则：是