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银行案件心得体会(15篇)

银行案件心得体会1

近期，我行开展了案件风险防控学习活动通过学习并结合我平时在工作中

实际情况，对案件防控意识有了更深一层的认识。

现就此次学习的心得总结出几点体会，也是我对此次学习的一个理性的认

识本人认为：要做好案防工作，关键是做好以下几个方面：

一、加强银行内部风险防控

(一)严格坚持开立个人网银业务，在开立网银业务时必须由客户本人亲自

办理。

(二)大堂经理、柜员、复核、授权人都应提高警惕，防止不法分子利用职

务之便进行非法活动,

(三)大额储户一定要留有客户的电话，及进和客户进行对账，对客户的账

户资金变动进行动态提示。

(四)对网银业务绑定的手机电话号码一客要和客户进行现场确认，确保为

客户本人所有并视同要件进行管理。

(五)坚持“四眼制度”复核、授权人员要前移到柜员内，现场复核，确认

业务全程无误后再进行复核,

(六)严禁柜员人员留存客户身份证复印件，并进行经常性的检查

(七)加强对员工银行业务基础知识和案防知识的培训，特别是新上岗人

员，要重点加强岗位职责流程知识的培训,学习研究监管风险提示，使工及早识

别各种外部欺诈企图。

(八)充分发挥录像监控作用安排有业务经验人实时查看录像。

二、加强自身素质修养、提升合规操作意识

案件防控的根本在于每位员工树立正确的人生观价值观，通过不断的学习

相关业务操作和金融法律法规知识，最终从自身的角度杜绝案件发生的可能。

我们每位员工只有不断增强遵纪守法的自觉性和主动性，结合自身岗位的

实际情况，认真地进行自我教育，自我约束，吸取教训，并对有关金融法规、

银行规章制度自我查找旅行岗位职责及遵纪守法方面的差距，明确今后工作努

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力的方向，才能使我们银行违法违规案件得到遏制,从自身出发，持之以恒，提

高防范意识，谨。

银行案件心得体会2

这两天，通过对沈义明副行长关于《深刻反思从严管理周密部署认真做

好当前案件防控和旺季营销工作》报告的学习，结合最近发生的案例，我了解

到银行案件会给银行的信誉和社会形象带来了不利影响，同时银行机构对操作

风险的识别与控制能力不能适应业务发展的问题突出，为了切实加强对商业银

行管理，坚决遏制案件多发势头，保证改革和发展的顺利进，通过学习现将本

人的心得体会浅淡如下：

案件的发生，无论是对国家和社会，还是对单位和个人都有很大的危害

性：无论哪个案件的发生，最直接收到损害的就是国家和社会，国家蒙受了直

接的经济损失，而案件的发生，引发社会对银行的不信任感，造成了严重的后

果。会给单位业务开展带来严重后果。试想，假如我们自己是客户，而为我们

服务的银行经常出现案件，那么我们会放心让这样的一家银行来为我们服务

吗？答案是毋庸置疑的，案件的发生，使客户怀疑我们诚信经营和服务水平。

最终会断送了自己美好前途和职业理想。作为一名金融工作从业者，我们都有

着更好的前途和发展前景，一旦我们把握不住自己，成为案件的当事人，那么

等待我们的将是永远离开这个超期蓬勃的行业，甚至是牢狱之苦。那么我们数

年数十年的努力，将毁于一旦，而自己的职业理想，也会在顷刻之间化为乌

有。

懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的发生，我觉得主要应该

从以下几个方面着手：

首先，要从思想上重视案件防控工作，树立高尚的职业价值观和职业道德

感，把自己所从事的银行工作，当作世界上最神圣的工作来完成，从内心做到

自己绝不涉及案件。其次，在容易引发案件的环节多家注意。在我们平时工作

中有些环节很容易引发案件如：在信贷方面，贷款授权授信管理、向关联企业

多头放贷。而在会计方面，银行与企业的对账制度；会计业务的相互分离、相

互制约；业务处理“一手清”现象；印、证、押管理；会计交接；有价单证、

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重要空白凭证的使用和保管等等。

最后，同事之间，相互监督，相互提醒。在日常工作中，同事之间相互监

督，相互提醒，勇于劝阻，必要的时候检举，将案件发生的可能降低到最低限

度。这样做，不是对同事的背叛，是在令其悬崖勒马，是在救其于威困。

通过这次活动，我们每个员工通过进行自我教育、自我剖析，吸取教训，

警钟长鸣，并对