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如何审时度势巧妙平衡

家族办公室与私人财富管理格局多变

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引言

当前，家族办公室和私人财富领域的格局日益复杂多变。财GBCI通过292个商业指数，深入分析了全球和地方上影响

富的管理、保护与转移方式深受地缘政治事件、监管要求变商业便利性的各种复杂要求。这些数据汇集成79个司法管

更以及客户期望提升的持续影响。虽然有一些迹象表明广泛辖区的全球排名。作为分析与相应的调查的一部分，本年度

意义上的风险厌恶情绪有所消退，但全球环境依旧充满不确报告囊括了对新加坡、巴西、瑞士、美国、英国、阿联酋和

定性。2024年里二十多个国家面临着持续不断的冲突以及中国香港等地的头部家族办公室和私人财富领域的专业人士

选举事件，包括即将到来的11月的美国总统大选，进一步的详尽访问。今年的报告发现，地缘政治动荡、通货膨胀以

加剧了这种不确定性。及全球利率正常化进程低于预期，给富裕家族带来了重重复

杂挑战。此外，受全球疫情的影响，家族和企业在重新评估

随着投资者不断寻求投资安全与增值的平衡，服务富裕家族其投入和直接参与的程度时，更加重视环境、社会和治理

的专业人士必须适应变化多端的外部环境。尽管市场欣欣向（ESG）因素。

荣，但宏观经济动荡、监管要求多变、运营成本上涨等问

题仍旧存在。此外，新一代投资者的心理预期和人工智能本子报告深入剖析了这些因素，将其归纳为三大关键趋势，

（AI）影响力的日益增强，也正在重塑财富管理的方式。强调专业人士需要理解并适应这一复杂多变的环境。

TMFGroup发布了最新一期的《全球商业复杂性指数》TimHoughton，TMFGroup私人财富和家族办公室，全

（GBCI），在这个动荡的时代清除杂音、直击要害，全面球负责人

概述全球企业设立与运营所面临的挑战。

应对地缘政治、监管和立法挑战

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地缘政治立法

如今，富裕家族面临的最重大的挑战之一是应对地缘政治环适应立法变动也是一项影响着富裕家族在不同地区的运营的

境的变化。中东冲突、俄乌战争，以及中美之间日益紧张的显著趋势。涉及数据隐私、环境标准、报告和劳动法的立法

关系，全球的种种紧张局势都带来不确定性。客户越来越关变动，将继续影响跨司法管辖区业务的运营。

注现有和潜在事件对财富管理规划的影响，这促使他们更加

注重财富保护和接班规划，希望依靠足够稳健的策略应对动例如，由于隐私问题，在某些司法管辖区实施实益拥有人的

荡的全球局势。登记册变更一直以来具有挑战性。欧洲法院最近的一项裁决

突显了公开实益拥有人登记与欧盟宪章规定的个人隐私权之

当前地缘政治环境的内生性复杂要求促使需要不断地重新评间的冲突。这促使部分司法管辖区重新评估其立场，开始质

估财富管理规划。地缘政治的不稳定性既是主动规划的催化疑普遍采用全面公开登记的合理性。

剂，也是焦虑的源头，促使客户仔细审视其财富管理结构的

韧性与灵活性。这突显了合规和运营能力需要持续的适应性。随着法律环境

的不断演变，客户及其顾问必须时刻警惕、灵活应对，确保

典型的例子是资产遍及全球的富裕家族在不断更新策略。回其战略和结构能够应对立法变动带来